To brzmi jak przekręt, który się nie udał.

Jeśli bank daje ci czek kasjerski, ten czek jest wartościowy - nie zostanie zbankrutowany, chyba że sam bank splajtuje. Ale bank może nadal ścigać Cię o zwrot pieniędzy, jeśli uzna, że został on wypłacony z powodu fałszywego wrażenia.

Spróbuj napisać do banku, wyjaśnić całą sytuację, tak jak to zrobiłeś tutaj, i uzyskać od nich pisemną odpowiedź, czy czek na 883$ i oczekiwane 12$ są nadal do Twojej dyspozycji.

W przypadku, gdyby sprawy przybrały gorszy obrót, chciałbyś mieć dokumentację, która pokaże, że w twoich działaniach byłeś ponad prawem.

Nie daj się nabrać na linię Western Union. Jeśli on musi dokonać płatności na rzecz kogoś innego, może to zrobić sam, bez angażowania Ciebie - on chce, aby nadwyżka została skierowana z powrotem do niego, tylko pogarsza sprawę.

Tak, to jest oszustwo. Wszystkie czerwone flagi są tam.

Większość oszustów nie wygląda jak oszuści, ponieważ gdyby tak było, nie byliby w stanie oszukiwać ludzi.

Czek kasjerski, który otrzymałeś z banku brzmi jakby był autentyczny. Być może pieniądze znajdowały się na powiązanym koncie, o którym zapomniałeś, być może on je zdeponował i zamierzał je później odzyskać w ten czy inny sposób.

Laundering

Myślę, że używa on szeregu skradzionych funduszy (być może zakupionych w ciemnej sieci), aby przekazać je na Twoje konto. W ten sposób masz do czynienia z władzami antyfraudowymi, ale oczywiście jesteś niewinny. Jasne, część pieniędzy zostaje skonfiskowana, ale część przechodzi pomyślnie (tzn. nie zostaje wykryta przez bank jako depozyt oszukańczy) - i teraz “cukrowy tatuś” chce, abyś wysłał mu część, aby mógł otrzymać jakieś owoce.

Więc zasadniczo to nie Ty tracisz pieniądze. Nie próbuje on też okradać Cię bezpośrednio. Oczywiście, jeśli podasz poufne informacje, może on wypłacić pieniądze z Twojego konta, ale to wydaje się być poza celem tego konkretnego oszustwa.

Tak więc, jak już inni napisali, tak, to jest oszustwo.

Ciekawostką jest tutaj reakcja banku.

To co miało się stać:

• twój rzekomy sugar daddy, który nie pracuje dla Unicef i nie urodził się w Kalifornii, wysyła pieniądze na twoje konto za pomocą jakichś oszukańczych środków
• otrzymujesz pieniądze
• wysyłasz mu część pieniędzy przez Western Union, których nigdy nie możesz odzyskać
• początkowa płatność zostaje anulowana, gdy bank dowiaduje się, że to oszustwo
• więc straciłeś pieniądze, które wysłałeś

Najwyraźniej stało się tak, że bank bardzo szybko wykrył, że płatność $1200 była oszustwem, zablokował ją i zamknął Twoje konto. Nie wykrył (jeszcze), że płatność 900$ również była oszustwem, uznał, że jest to legalne i wysłał Ci te pieniądze (minus jakieś opłaty i tym podobne).

Problem polega na tym, że bank może w pewnym momencie dowiedzieć się, że te 900$ również było oszustwem i zdecydować, że musisz zwrócić im pieniądze. Niekoniecznie będzie to dla nich łatwe, ale przygotuj się na kłopoty.

Innym problemem jest to, że ponieważ otrzymałeś, wziąłeś i wykorzystałeś pieniądze, możesz zostać uznany za wspólnika w oszukańczej operacji (może to być fałszowanie czeków, włamanie na konto bankowe lub kartę płatniczą, pranie brudnych pieniędzy…).

• Oczywiście, nie wysyłaj niczego za pośrednictwem Western Union do nikogo, kogo naprawdę, fizycznie nie znasz (i jesteś pewien, że osoba, która prosi Cię o wysłanie jest tą, za którą się podaje).

• Nie mów nic tej osobie. Nie blokuj jej. Poczekaj na instrukcje z kolejnego punktu

• Pójdź na policję i poinformuj ją o tym, co się stało. Ich szanse na złapanie oszusta są nikłe, ale:

Ale przygotuj się na to, że będziesz musiał zwrócić 900 dolarów.

Prośba o zrealizowanie czeku, zatrzymanie części i przekazanie części dalej jest klasycznym oszustwem. Zazwyczaj nie ma żadnego uzasadnionego powodu, aby prosić kogoś o to, a jest to łatwy sposób na pranie brudnych pieniędzy.

Oszust wysyła Ci pieniądze za pomocą czeku lub przelewu bezpośredniego. Pieniądze te są zabrudzone w sposób, który prawdopodobnie nie zostanie zauważony przez kilka dni. Ty je otrzymujesz. Dzisiejszy system bankowy dobrze radzi sobie z wyłapywaniem oszustw, a Twój bank usunie pieniądze z Twojego konta po stwierdzeniu, że zostały one skradzione, wysłane w sposób oszukańczy lub jakikolwiek inny.

Jeśli po prostu zostawiłeś pieniądze na swoim koncie, będą one wpływać i wypływać, a Ty nie będziesz miał problemu. Jeśli przekazałeś pieniądze innej osobie, to zostanie to uznane za legalny przelew, a ty nie będziesz mógł nazwać tego oszustwem i odzyskać tych pieniędzy. Po prostu nie masz pieniędzy, które przesłałeś, jak również tego, co zatrzymałeś, a nieuczciwa osoba na końcu je ma. Jasne, możesz pozwać, jeśli stać cię na rozpoczęcie procesu sądowego, ale bez wątpienia okaże się, że oszust nie znajduje się w żadnej jurysdykcji, która zwróci na to uwagę.

tl;dr: Każdy, kto prosi cię o przyjęcie od niego pieniędzy i odesłanie części z nich z powrotem, lub do innego miejsca, jest oszustem. Nie współpracuj i nie kontynuuj kontaktów z tą osobą.

Najprawdopodobniej jesteś wspólnikiem w praniu brudnych pieniędzy. Oszust wykorzystuje Cię jako stronę trzecią do obiegu pieniędzy. Otrzymujesz fundusze innych osób wysłane do Ciebie, jako test, a następnie jesteś proszony o wysłanie ich do niego poprzez ważne konto bankowe, którego nie oznaczysz jako zagrożone. Twoje konto zostało zbadane, ponieważ pieniądze zostały wysłane do Ciebie z cudzego konta, które zostało oznaczone jako zagrożone, co spowodowało zamrożenie środków.

100% SCAM. Przeczytaj moją historię, podobną do twojej.

To przydarzyło mi się w Australii. Desperacko szukałem pracy i w końcu wysłałem e-mail do firmy, która szukała asystenta marketingu lub czegoś podobnego. Po skontaktowaniu się z nimi, kilka godzin później otrzymałem telefon, że chcą mnie zatrudnić, szukają mojego profilu i czy mógłbym zacząć ASAP.

To wszystko wydawało się zbyt piękne, aby było prawdziwe, miałem zarabiać około 2000 AUD/miesiąc plus prowizje, pracując na pół etatu. Nie wiedziałem co mam robić, ani kiedy, ani gdzie mam iść, ale podpisałem kontrakt, który mi przysłali. Przeczytałem wszystko i wydawało mi się to legalne.

Miałem 18 lat, byłem sam w Australii, pożyczałem pieniądze od mamy, mieszkałem w 5 osobowym mieszkaniu w 2 osobowym wspólnym pokoju płacąc tygodniowo 180$ i jedząc ryż + tuńczyk w każdym posiłku, aby przetrwać za jak najmniejsze pieniądze, aby nie doprowadzić mojej mamy do bankructwa.

Po kilku dniach od podpisania umowy otrzymałem telefon, było to około 21:00. Chcieli, żebym poszedł do najbliższego banku i wypłacił 2500$, które mi przysłali i poszedł do western union i gdzieś je wysłał. Nie określili, gdzie mam je wysłać, dopóki ich nie wypłacę i nie będę gotowy do wysłania. Musiałem wysłać i wysłałem, a ponieważ był to pierwszy raz, zatrzymałem całą prowizję, która wynosiła 300 dolarów.

Wiedziałem, że coś jest nie tak, jak powinno, wydawało się to nielegalne, ale w tej chwili nie zdawałem sobie sprawy z tego, co się dzieje.

W każdym razie, skończyłem z 300$ dolarów i szczęśliwą twarzą w tym momencie. Następnego ranka mój bank zamknął moje konto. Natychmiast poszedłem do banku i zapytałem co się stało. Po 2 godzinach w banku okazało się, że pieniądze, które wypłaciłem zostały skradzione i przepłukane przeze mnie. Ktoś mnie wykorzystał, a ja po prostu dałem się nabrać na ten przekręt. Skończyło się na rozmowie z policją przez telefon bankowy, przekazałem policji wszystkie informacje jakie miałem o tej ekipie. W końcu wszystko skończyło się dobrze, ale takie przeżycie.