Nieznajomy przysłał mi $12,100

Jest to z pewnością jakaś odmiana * oszustwa polegającego na nadpłacie **

Istnieje wiele wariantów, ale zazwyczaj zaczynają się one od oszukańczej wpłaty jakiegoś rodzaju na Twoje konto. Może to być zły czek, fałszywy przekaz pieniężny lub przelew ze zhakowanego konta bankowego osoby trzeciej.

**Pamiętaj, że czasami bank może potrzebować kilku tygodni, aby zorientować się, że wpłata była oszustwem! Banki często “oczyszczają” depozyt w ciągu kilku dni, ale jest to czynione z uprzejmości. Nie powstrzymuje to banku przed cofnięciem transakcji w późniejszym czasie, jeśli okaże się, że była ona fałszywa. W końcu to Ty jesteś odpowiedzialny za upewnienie się, że płatność jest zgodna z prawem, a nie bank. W międzyczasie, płacisz ich wspólnikowi uzgodnioną kwotę. Zazwyczaj każą ci zapłacić wspólnikowi jakąś metodą, której nie da się cofnąć: gotówką, kartą podarunkową lub przelewem.

Bank w końcu zorientuje się, że wpłata była fałszywa i cofnie wpłatę na Twoje konto. Będziesz odpowiedzialny za wyrównanie jakiejkolwiek części tego, co już wydałeś , w tym jakiejkolwiek części, którą wypłaciłeś ich wspólnikowi! Powiedziałem “wspólnikowi”, ale ten przekręt jest często prowadzony przez jedną osobę, która prowadzi obie strony transakcji.

Z komentarza

Nie wysłał mi pieniędzy prosto do mojego banku, wysłał je przez quickbooks, moją metodę przetwarzania płatności, która zajmuje do kilku tygodni, aby pieniądze zostały przetworzone Nie wiem, czy bank jest w stanie odwrócić transakcję, zanim pieniądze zostaną rozliczone

W zależności od rodzaju karty (debetowa lub kredytowa), może to nie być zauważone przez jakiś czas. Załóżmy, że zapłacono skradzioną kartą kredytową. Firma lub osoba prywatna może nie uzgadniać wyciągu częściej niż raz w miesiącu (kiedy przychodzi rachunek), w którym to momencie te 12 100 USD będzie się wyróżniać. Wtedy składają przeciwko Tobie wniosek o zwrot kosztów. Intuit ma proces, który to załatwia ](https://quickbooks.intuit.com/learn-support/en-us/customer-refunds-and-credits/handle-chargebacks-and-retrieval-requests-for-quickbooks/00/185789), ale prawie na pewno przegrasz ten spór. W rzeczywistości na swojej stronie ostrzegają o tego typu oszustwach

Prośba o zwrot gotówki z transakcji kartą kredytową jest silnym wskaźnikiem oszustwa kartą kredytową.

W niektórych przypadkach, po otrzymaniu gotówki, posiadacz karty może również zgłosić spór dotyczący transakcji, co może skutkować obciążeniem zwrotnym również dla Ciebie.

Aby uchronić się przed tego typu działaniami, powinieneś zwracać transakcje dokonane kartą kredytową tylko w formie obciążenia zwrotnego na tę samą kartę.

Natychmiast skontaktuj się z firmą Intuit i poinformuj ją, że uważasz, iż transakcja może być oszustwem. Nie kontaktuj się z bankiem, ponieważ jest on stroną trzecią w przedmiotowej transakcji. Intuit może prawdopodobnie obciążyć te środki z powrotem i wydać zwrot pieniędzy, więc jeśli dojdzie do obciążenia zwrotnego, zajmie się tym bezpośrednio.

to jest oszustwo, zostałeś oszukany.

zadzwoń na policję i zgłoś to.

To nie jest problem. Powiedz mu, że zapłacisz właścicielowi gruntu w ciągu 6 tygodni. Czekam na odpowiedź, którą otrzymasz. Prawdopodobnie będą potrzebowali pieniędzy szybciej, ponieważ córeczka właściciela ziemi potrzebuje przeszczepu nerki.

Nie poważnie, to jest oczywiście oszustwo, i to klasyczne. Ten występuje w wielu, wielu odmianach, ale zawsze chodzi o to samo.
2. Zostajesz poproszony o przekazanie ich w jakiś sposób wspólnikowi (nigeryjskiemu księciu, dalekiemu spadkobiercy, ciotce, właścicielowi ziemskiemu) 3. Robisz to. 4. ??? 5. Zysk

Przy (4) zauważasz, że pierwotna płatność została w międzyczasie cofnięta. Z… jakiegokolwiek powodu i w jakikolwiek sposób. Tyle tylko, że teraz jest już za późno, bo już zrobiłeś (3). Tak więc, ten drugi facet po prostu magicznie podwoił swoje pieniądze, a Ty, cóż… nie zarobiłeś tyle, na ile liczyłeś. Książę nie odbiera twoich telefonów, a właściciel ziemi okazuje się wcale nie być właścicielem ziemi.

Tak więc jedyne rozsądne (lub półrozsądne) rzeczy do zrobienia to albo w ogóle nic nie robić (i powiadomić policję), albo poczekać 6 tygodni i potwierdzić, że pieniądze nadal są na twoim koncie, zanim przystąpisz do działania.

Jednak nawet po odczekaniu 6 tygodni wątpliwe jest, czy naprawdę** chcesz to zrobić, ponieważ nie możesz być pewien, że nie pomagasz w praniu brudnych pieniędzy. To znaczy, czy naprawdę chcesz ryzykować 10 lat więzienia za 100 dolarowy napiwek?

EDIT: Przyszła mi też do głowy jeszcze jedna rzecz, którą warto rozważyć. W jakimś komentarzu napisałeś, że pieniądze otrzymałeś nie osobiście, ale przez quickbook. Oznacza to, że te 12k, które otrzymałeś jest, zgodnie z prawem, dochodem, od którego musisz zapłacić podatek!
Oczywiście, przy odrobinie szczęścia nikt tego nie zauważy. Ale są szanse, że zostaniesz skontrolowany i te 12k, które bardzo wyraźnie są dochodem, nie pojawi się w Twoich księgach, ani nigdy nie zapłaciłeś za nie podatku. To jest złe, bardzo złe, nawet w przypadku nikłej szansy, że to nie jest oszustwo.
Ale co gorsza, wyobraź sobie, że po tym, jak padłeś ofiarą oszustwa i straciłeś 12k, musisz zapłacić podatek i karę… za 12k dochodu, którego nigdy nie miałeś.

W swoim pytaniu mówisz

On powiedział, że jest winien byłemu właścicielowi $10,000 i że były właściciel nie ma sposobu, aby to otrzymać.

Następnie:

Muszę Zelle lub PayPal byłego właściciela 10,000 $

Racja, więc mają sposób na otrzymanie tego. Złożyłeś 2 sprzeczne oświadczenia, które potwierdzają, że jesteś świadomy, że mogą otrzymać pieniądze (w przeciwnym razie, jak ty - lub w rzeczywistości ktokolwiek inny - wysyłałby je do nich, gdyby nie mieli środków do ich otrzymania?).

Najprawdopodobniej jest to oszustwo, sugeruję zadzwonić do swojego banku i porozmawiać z nimi.