Moja przyjaciółka handluje Bitcoinem i często prosi mnie o odebranie dla niej pieniędzy, tzn. ktoś wysyła mi pieniądze (na moje nazwisko), a ja je po prostu odbieram i przekazuję mojej przyjaciółce. Kwoty są zwykle w okolicach 500 dolarów.
Czy to jest legalne? Czy mogę mieć kłopoty robiąc to?
Nie mam pojęcia kim są nadawcy. Dziękuję.
Myślę, że jest prawdopodobne, że Twoja “przyjaciółka” robi coś nielegalnego, i że wpisuje te płatności na Twoje nazwisko, aby uniknąć złapania. Być może jesteś wykorzystywana jako nieświadomy muł pieniężny .
Radzę trzymać się od tego z daleka. Powiedz jej, że nie będziesz już odbierał dla niej żadnych płatności, niezależnie od tego, czy widnieje na nich Twoje nazwisko, czy nie.
Dając Twojemu przyjacielowi kredyt zaufania, nie jest to po prostu dobry pomysł, aby mieszać pieniądze w ten sposób z przyjaciółmi, nawet jeśli jest to legalne. Ponieważ jednak nie wiesz, skąd pochodzą te płatności i na co są przeznaczone, z pewnością nie powinieneś pozwolić, aby twoje nazwisko było wykorzystywane w ten sposób.
Więc, żeby było jasne, dostaje tyle tych ~500$ transakcji, że nie może nawet znaleźć czasu, żeby się pokazać i zebrać je wszystkie? A mimo to, nadal utrzymuje się z dziennej pracy, strzygąc włosy? Jesteś tutaj pytając, czy to jest dziwne, ponieważ cóż, wydaje się to bardzo dziwne.
“Bitcoin” coś tam coś tam jest wygodnym sposobem na wytłumaczenie dziwnych źródeł dochodu. Jest wymieniany w mediach jako jakieś tajemnicze źródło bogactwa dla nielicznych szczęśliwców, kto tak naprawdę to rozumie?
Czy ta przyjaciółka strzyże włosy bogatych, wpływowych lub mobilnych społecznie w eleganckim salonie? Czy posiada swój własny biznes, jak w całym biznesie, a nie tylko wynajmuje stoisko? A może strzyże w pasażu handlowym?
W przypadku niezgłoszonych/nielegalnych dochodów nie możesz po prostu rzucić pracy. To rodzi zbyt wiele pytań. Legalny dochód, możesz powiedzieć o nim ludziom, być dumnym ze swojego biznesu, starać się go rozwijać. Używaj do tego konta bankowego. Zwykłe rzeczy.
Czy twój przyjaciel wspomina innym o tej fontannie gotówki? Czy może jest to na niskim poziomie i jedyne, co o tym słyszysz, to gdy ktoś prosi cię o odbiór?
Kieruj się tutaj swoim zdrowym rozsądkiem. I pamiętaj, jeśli IRS kiedykolwiek zadzwoni, to jest tam twoje nazwisko. I to jest prawdopodobnie bardzo opodatkowany dochód dla ciebie, chyba że masz legalne zapisy, że twój przyjaciel przejął własność tego dochodu. Zamierzam zgadywać, że tak się nie dzieje. Chroń się najpierw, powodzenia.
*czy to jest legalne? *
Nie, w większości miejsc. Prawdopodobnie bierzesz udział w praniu brudnych pieniędzy, oszustwach, uchylaniu się od płacenia podatków lub innych rodzajach przestępstw. Działasz jako muł pieniężny. Wystarczająco źle jest, jeśli nie otrzymujesz żadnej nagrody pieniężnej, ale jeśli bierzesz udział w dochodach z przestępstwa, istnieje większe prawdopodobieństwo, że zostaniesz uznany za współwinnego tych przestępstw.
*Czy mogę mieć przez to kłopoty? *
Tak. Możesz zostać aresztowany, oskarżony w sądzie karnym i uzyskać wpis do rejestru karnego, który będzie miał wpływ na Twoje przyszłe życie.
Kiedy policja zatrzyma Cię przy odbiorze pieniędzy, będziesz musiał udowodnić, że wszystkie pieniądze otrzymane wtedy i w przeszłości nie zostały zatrzymane przez Ciebie i że Twój przyjaciel nie jest kimś, kogo zmyśliłeś lub fałszywie oskarżyłeś. Twój przyjaciel może zaprzeczyć jakiemukolwiek zaangażowaniu. Te pieniądze mogą być związane z rodzajem przestępstwa, które ty, twoja rodzina, pracodawcy i prawdziwi przyjaciele uznalibyście za odrażające.
Nie mam pojęcia, kim są nadawcy.
Najprawdopodobniej są to ofiary oszustwa lub sami przestępcy (oszuści, handlarze heroiną, handlarze seksem itp.).
Aktualizacja - Przeczytałem dziś ciekawy artykuł w The Economist: Szef Europolu szacuje, że około $ 5,000,000,000 europejskich dochodów z przestępstw jest pranych poprzez kryptowaluty każdego roku, a także wspinając się. Często w łańcuchach wielu małych transakcji z udziałem mułów pieniężnych. Większe międzynarodowe gangi przestępcze są w to bardzo mocno zaangażowane. Niedawno obywatel Wielkiej Brytanii w Holandii został uwięziony za przetwarzanie w ten sposób kilku milionów dolarów w małych transakcjach dla gangu przestępczego zajmującego się nielegalnym handlem narkotykami.
Musisz załatwić sobie prawnika! Twoje nazwisko jest na przekazach pieniężnych. Twoja twarz jest prawdopodobnie na kamerach monitoringu odbierających pieniądze. Co najgorsze, brzmi to tak, jakbyś zrobił dla niej bardzo dużo, co sprawia, że wydajesz się bardziej partnerem niż kimś, kto robi przysługę dla przyjaciela. Możliwe, że policja już prowadzi dochodzenie, albo może to potrwać miesiące, a nawet lata, aby to wszystko wróciło, aby cię prześladować.
Prawnik doradzi Ci, jaki jest najlepszy sposób postępowania, który może obejmować od “nie przejmuj się tym” do pójścia na policję, aby wyprzedzić tę sprawę. Prawdopodobnie możesz również uzyskać wstępną konsultację z prawnikiem za darmo.
EDIT: Jeśli Twój przyjaciel naprawdę handluje bitcoinami, to brzmi to tak, jakby kupowała na dużej giełdzie, a następnie sprzedawała za pomocą jednego z rynków bitcoinów peer-to-peer. Podczas gdy nie każdy kupujący bitcoin jest przestępcą, prywatne zakupy peer-to-peer są preferowane przez przestępców, ponieważ mogą wymieniać gotówkę na bitcoin z niewielkim lub żadnym śladem papierowym. Wszystkie główne giełdy mają politykę “poznaj swojego klienta” (KYC) i przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML). Ostatnio ](https://www.seattletimes.com/nation-world/arizona-based-bitcoin-trader-convicted-of-money-laundering/) ktoś został za to skazany, choć wydaje się, że wiedział, iż pomaga w praniu pieniędzy.
Jedną z (deklarowanych) cech Bitcoina (i innych krypto-walut) jest anonimowość (nazwijmy je Cryptocoin). Kiedy dwie tożsamości wymieniają się Cryptocoinami, tożsamości, które pojawiają się w uniwersalnej księdze są kluczami publicznymi (które mogą zostać odrzucone po przelaniu środków z konta). Wiele osób używa Cryptocoin do legalnych transakcji, jednak niektórzy używają (postrzeganej) anonimowości jako sposobu na potajemne przeprowadzanie transakcji, które zawierają nielegalny element.
Jednym ze sposobów, w jaki rząd tropi i ściga przestępców, jest śledzenie śladu pieniędzy. Cóż, niektórzy ludzie zdali sobie sprawę, że tożsamość może być wyprowadzona z Cryptocoin poprzez obserwację stron na krawędzi transakcji. Sposobem, w jaki ktoś może uniknąć egzekwowania prawa, byłoby uniknięcie sytuacji, w której jego tożsamość IRL (w prawdziwym życiu) byłaby powiązana z jego cyfrową tożsamością Cryptocoin. I to jest rola, którą możesz służyć, jako nieświadomy proxy endpoint do odbioru gotówki.
Załóżmy, że Twój znajomy nie jest zaangażowany w nielegalną działalność, a jedynie sprzedaje przedmioty o wysokiej wartości (rękodzieła, przedmioty kolekcjonerskie, informacje). Albo nawet po prostu korzysta z możliwości arbitrażu w kryptowalutach lub sprzedaje wcześniej uzyskane (zakupione, zarobione) Cryptocoin. Jednak IRS traktuje każdy przyrost wartości jako dochód, a niezgłoszony dochód jest oszustwem podatkowym.
Załóżmy, że FBI, DEA lub IRS skontaktują się z Tobą i zaczną zadawać Ci pytania. Równie dobrze możesz im powiedzieć, że po prostu zbierałeś pieniądze dla swojej przyjaciółki. A jaki masz dowód, skoro ona wypiera się jakiegokolwiek udziału?
Czy ta przyjaciółka również zleca Ci wysyłanie dla niej paczek?
Przestań, zdobądź wykształcenie i zatrudnij prawnika.
Są różne możliwe scenariusze, ale prawie wszystkie z nich kończą się źle.
Nie wiem jak ty, ale nawet w tym trzecim scenariuszu nadal jesteś wykorzystywany, a to jest najlepszy scenariusz.
Innymi słowy, ryzykujesz wiele, a zyskujesz niewiele. Więc przestań…
EDIT: Również, zakładając, że ona używa cię jako muła pieniężnego, masz przechlapane. Ludzie myślą, że bitcoiny są anonimowe, źle. Blockchain jest najbardziej otwartym i przejrzystym systemem płatności, jaki kiedykolwiek stworzono. O ile nie podjęła pewnych środków ostrożności, może być nawet śledzony przez amatorów.
Jest tylko kilka rezultatów tej sytuacji, jeśli będziesz kontynuował. 1) Władze dowiedzą się, że w związku z twoim przyjacielem toczy się nielegalna działalność. W ten sposób twoje przestępstwo staje się przestępstwem FEDERALNYM. To sprawiłoby, że znalazłbyś się w bardzo złym miejscu. 2) Unikanie płacenia podatków lub oszustwo jest tym, co twój przyjaciel robi wykorzystując cię. To również skończy się dla Ciebie w więzieniu.
3) Działania wydają się być wystarczająco precyzyjne, aby wywołać inne rodzaje aktywności, które mogą nie być uznane za legalne.
Inną nieprzyjemną możliwością jest to, że “przyjaciel” działa na zasadzie przekrętu, w końcu ofiara zapyta, jak może również zainwestować w “bitcoin” lub cokolwiek innego, aby zarobić tak dużo pieniędzy. Mniej prawdopodobne niż pranie brudnych pieniędzy w tym przypadku, ale realna możliwość w nieco innych okolicznościach.
Wiele osób sugeruje, aby natychmiast skorzystać z usług prawnika. Jest coś, co wszyscy zdają się pomijać, ale ta jego przyjaciółka, jeśli jest przestępcą, ABSOLUTNIE WIE, że powie o niej władzom, gdy zostanie złapany, więc fakt, że ona wciąż jest w pobliżu, wskazuje, że nie jest jeszcze blisko, by się z tym uporać. Faktem jest, że oszustwa i inne przestępstwa, które najprawdopodobniej leżą u podstaw finansowania tego procederu, to przestępstwa, w przypadku których śledztwo może trwać bardzo długo. Zazwyczaj ktoś kwestionuje opłaty, jeśli nie zrobił tego wcześniej bank odpisuje, jeśli zrobił to bank zaprzecza temu, ponieważ dla instytucji finansowych wielokrotnie bycie “ofiarą” oznacza, że naprawdę jesteś sprawcą. Moja osobista opinia (w poprzednim życiu byłem zaangażowany w ten dzieciak rzeczy) jest to, że bardziej niż prawdopodobne, że robi oszustwa na małą skalę i leje wpływy do bitcoin, ponieważ jest to bardzo zgrabny sposób, aby przenieść pieniądze, zwłaszcza teraz, że masz usługi, takie jak aplikacja gotówki z kwadratu, które sprawiają, że bardzo łatwo lejek pieniądze z konta bankowego przez debet lub bezpośredniego info depozytu, mamy aplikacje, które po prostu pozwalają robić zdjęcia czeków, aby je spieniężyć, nie trzeba już drukarek MICR dla oszustów, to jest pojedyncza ręka przywracająca grę w czeki, wszystkie te różne firmy online, takie jak paypal i netspend, które desperacko próbują być prawdziwymi bankami i przewracają się nawzajem, próbując uczynić siebie jak najbardziej dostępnymi. A na koniec tego wszystkiego masz social media, aby dowiedzieć się o ludziach i uzyskać jak najwięcej pytań finansowych, jak możesz, a następnie masz trzy szanse (trzy darmowe raporty kredytowe), aby uzyskać podstępne te w wielokrotnym wyborze środowiska czasowego, że nie można uzyskać od cyber stalking je i czai ich social media. Ale to się opłaca, na przykład, jeśli można uzyskać jeden z ich raportów kredytowych, a oni mają dobry kredyt można natychmiast uzyskać linię kredytową ponad tysiąc dolarów całkowicie przez Internet za pośrednictwem paypal teraz i lejek, że przez fałszywych kont kupieckich … zgadłeś to prawo do bitcoin poprzez wymianę, jeśli zachować wystarczająco dobre rekordy, aby wyglądać legalnie, lub jeśli nie przeszkadza, ponieważ są zbyt zajęci cyber stalking i czat z potencjalnych ofiar podczas cięcia ich włosy używasz lokalnych bitcoins lub atms i takie. W świecie przestępczym przestępstwa komputerowe i wiele innych chałupniczych lub białych kołnierzyków są bardziej “kobiece” przestępstwa, podczas gdy mężczyźni lubią czuć się macho i iść robić głupie rzeczy gangsterskie z bronią i takie tam. To naprawdę bardzo głupia kultura, ale laska jest dokładnie tym, kogo można by się spodziewać jako oszusta, jest świetna w inżynierii społecznej, to przestępstwo oparte na manipulacji i pasywnej agresji. Nie mówię, że mężczyźni też tego nie robią, mówię tylko, że kiedy kobieta chce zarabiać pieniądze nielegalnie, a nie chce świadczyć usług seksualnych, to zazwyczaj na tym się kończy, jest wiele stygmatów i przeszkód, które kobieta musi pokonać, żeby zostać oszustem, a nawet dilerem narkotyków (jednostki uważają, że mogą łatwiej oszukiwać kobiety i wydają się one łatwiejszym celem napadów. Nawet jeśli są twarde jak skała i nie są łatwymi celami, będą miały do czynienia ze znacznie większą liczbą ataków, które zawsze są co najmniej drobnymi niepowodzeniami w jakimś kształcie lub formie)
Ale to prowadzi mnie do innego przestępstwa, które podejrzewam, że jest zaangażowana w pracę seksualną. Mogła dorabiać robiąc pokazy online lub nawet eskortując w nocy, seks praca, zwłaszcza strumienie mediów na żywo coraz częściej zwracają się w kierunku opcji płatności opartych na bitcoin. Sposób, w jaki pieniądze przychodzą, wydaje się wskazywać na taką możliwość. W przeciwieństwie do oszustwa, osoby te chętnie płacą za usługę i będą o wiele bardziej chętne i mniej podejrzliwe do wysyłania płatności opartych na bitcoinach do kogokolwiek, nawet do jakiegoś kolesia, który lubi darmowe strzyżenie. Jeśli oszustwo jest tym, co ona robi, prawdopodobnie ma pełną kontrolę nad funduszami na długo przed tym, jak staną się bitcoinami.
To są tylko moje spekulacje z osobistego doświadczenia, w każdym razie ona coś kombinuje, w przeciwnym razie byłaby bardziej przejrzysta. Prawdopodobnie jest zszokowana, że nie zadałeś żadnych pytań na ten temat. Tak jak mówiłem, ona będzie miała jakieś pojęcie, nawet tylko intuicyjne, kiedy to wszystko się zawali, a jej już nie będzie, kiedy to się stanie. Nie panikowałbym i iść prosto do wynajęcia prawnika, tak jesteś na nagraniu z monitoringu, ale nie jest przechowywany przez bardzo długi czas, więc chyba że policja śledzi cię i uzyskanie materiału filmowego na bieżąco. Przestań wykonywać te czynności, jeśli policja już prowadzi dochodzenie i ma wystarczające dowody do skazania, dowiesz się BARDZO szybko po zmianie swojego zachowania (przestaniesz robić mule run). Jeśli tak się stanie, POWIEDZ im ABSOLUTNIE NIC, nawet rzeczy, które według ciebie świadczą o tym, że jesteś niewinny, mogą nadal przybijać cię za jakieś wykroczenia, które według ciebie nie istnieją lub nie powinny istnieć, ale istnieją, a oni wykorzystają to przeciwko tobie. Oni nie kłamią, gdy mówią, że wszystko, co powiesz, zostanie użyte przeciwko tobie. W tym momencie nie ma mowy o mówieniu sobie z tego, ssać go trzymać usta zamknięte, są szanse, że skoczył pistolet i będzie ORed na wstępnej appeararence tak czy inaczej, ponieważ były one w zależności od ciebie, aby powiedzieć coś, aby dać im, że trochę dowodów potrzebnych do opłat trzymać na wstępnym wygląd. Ale absolutnie nie mów im nic i w tym momencie pomyśl o prawniku. Szanse są takie, że jedyną osobą, która nie wie, że jesteś frajerem, jesteś ty sam i o ile szczęki nie zostaną zamknięte, będziesz mógł odejść, jeśli zrobisz to teraz.
Więc tl;dr jest po prostu przestań, już teraz, znajdź nowego fryzjera i zapłać za strzyżenie. Nie szalej i nie przesadzaj i skonfrontuj się z tą dziewczyną, nie idź na zakupy do prawnika (jeśli jest poważnym przestępcą, to sprawi, że będzie bardzo bardzo zdenerwowana, a to prawdopodobnie będzie cię kosztować mnóstwo pieniędzy, których nie musisz wydawać, ponieważ osobiście nie sądzę, że jesteś w tym na tyle głęboko, aby potrzebować jednego jeszcze) Po prostu odejdź od tego wszystkiego i sprawdź swoje raporty kredytowe w ciągu kilku miesięcy, ponieważ jeśli jest oszustem, gwarantuję, że wie wszystko o tobie, aby wziąć cię za wszystkie swoje pieniądze i umieścić cię głęboko w długach w tym momencie. I sekunda nie jesteś już jej mułem, nie jesteś dla niej użyteczny w inny sposób.
Jedną rzeczą, o której zapomniałem powiedzieć, jest struktura mikropłatności. Jest to specjalnie zrobione, aby przyspieszyć transakcję. Po przekroczeniu pewnego progu transakcja musi zostać wstrzymana i zgłoszona rządowi federalnemu, aby sprawdzić, czy nie uważa on, że jest to pranie brudnych pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. Udzielenie zgody na to, że nie zbierasz pieniędzy na terroryzm zajmuje dzień lub dwa, ale pojedyncze transakcje poniżej progu nie powodują tego. Oczywiście uciążliwe jest wysyłanie 80 tys. dolarów w odstępach co 499 dolarów, ale jeśli wysyłasz kwotę, która ledwo przekracza ten próg, np. 5 tys. dolarów, to zdecydowanie lepiej jest wysłać ją w formie mikropłatności, bank prawdopodobnie nawet to zasugeruje, ponieważ nie będzie to wiązało się z kilkudniową biurokracją. Więc mikropłatności nie automatycznie wyruszyć czerwoną flagę, jest to wspólna luka prawna, aby transakcja w niskich tysięcy dzieje się znacznie szybciej, nikt nie chce, że transakcja siedzieć tam dodatkowe dwa dni, federalni nie naprawdę chcą zbadać niektóre białej osoby wysyłając inną białą osobę 6 tysięcy dolarów, ale to jest prawo, jeśli jest wysyłany jako pojedynczej płatności i bank będzie musiał przestrzegać. To powiedziawszy, osoby, które zazwyczaj uczą się tej sztuczki jako pierwsze i prawie powszechnie ją znają, to osoby, które były w systemie sądownictwa karnego. Bardzo szybko nauczysz się dokonywać płatności sądowych w mikropłatnościach i wpłacać pieniądze na konto więźnia przyjaciela lub członka rodziny, gdy są oni zamknięci (pojedyncza płatność ponad próg dla więźnia będzie zazwyczaj w skali tygodnia lub dwóch do rozliczenia).
Ale drugą stroną tego jest to, że bardziej niż prawdopodobne jest to, że nie został naprawdę zgłoszony do IRS, chyba że zgromadził ogromną kwotę w krótkim okresie czasu wszystko przez tę samą metodę transferu. Bardziej niż prawdopodobne, że były one na tyle małe i rozłożone na tyle, że wont się zgłosić w sposób, który będzie rażąco oczywiste dla FBI, dobry sposób, aby sprawdzić jest spróbować i ubiegać się o świadczenia rządowe i zobaczyć, czy te źródła dochodu pop up tam, tak dostaniesz odmowy, ale ubieganie się o świadczenia rządowe jest wolny i źródła tego samego raportowania ogólnie, że IRS robi, w rzeczywistości źródła dokładnie to samo raportowanie, że kontrole podatkowe państwa będzie odnosić się do. My guess is you are filing singe with a modest income shown on w-2s and that’s about the extent of your income tax filing for the most part, if I’m right your audit risk is hella low and you really should not sweat the tax implications of these micropayments, nie będzie żadnych dowodów na to, że kiedykolwiek wpłaciłeś choćby centa z tych pieniędzy na jakiekolwiek konto lub zamieniłeś je na jakikolwiek podlegający zgłoszeniu zakup, jak samochód, rachunki medyczne czy nieruchomości, nie będą mieli jak udowodnić ci, że się mylisz, kiedy będziesz w szoku i powiesz, że nie miałeś pojęcia, że to się stało, a twoja tożsamość musiała zostać skradziona. To skandal, jeśli kiedykolwiek dowiesz się, kto to zrobił, bla bla bla… Nie zatrzymałeś żadnej z tych pieniędzy, nie płaciłeś od nich podatku. Jeśli ona pierze prawidłowo, to i tak płaci podatek od tych samych pieniędzy, żeby je przelać na swoje legalne konta (wow 500 dolarów napiwków znowu! tak, powinna od tego zapłacić podatek).
To nie brzmi jak dobry przyjaciel. Zatrzymaj pięćset dolarów kilka razy i powiedz swojemu przyjacielowi, że się nie pojawił. Jest to całkowicie nielegalne i jeśli masz zamiar wpaść w kłopoty, już jesteś w nie wplątany, więc równie dobrze możesz zarobić na tym trochę pieniędzy. Jestem pewien, że wkrótce przestaną cię pytać.
Chyba, że oczywiście martwisz się, że masz głowę konia w swoim łóżku.
Dlaczego po prostu nie zapytasz? Ona może robić coś nielegalnego, ale prawdopodobnie nie, być może po prostu nie chce, żeby dochód z tych transakcji pojawił się jako rzeczywisty dochód. Odebrałem tysiące i tysiące dolarów w zachodnich związkach i to jest trochę dziwne… nigdy nie wydaje się, aby skończyło się to nagraniem gdziekolwiek z Federacją. Zajęło to 100 000 plus odebranych pieniędzy, zanim ktokolwiek mrugnął okiem. To trochę szara strefa. Transakcja na 500 dolarach nie wywołuje żadnej flagi. Potem poprosili tylko o kopie licencji i takie tam… Nie przejmuj się okazjonalnymi 500. Ja bym się nie przejmował. Ludzie za bardzo się martwią. Powinieneś poprosić ją o kilka dolców tu i tam, ja bym to zrobił…