Czy naprawdę możliwe jest wzbogacenie się w ciągu zaledwie kilku lat poprzez inwestowanie?

Aby wzbogacić się w krótkim czasie, bardziej prawdopodobne jest to, co chcesz zrobić, to przejść do biznesu. Możesz oczywiście zająć się biznesem nieinwestycyjnym, takim jak otwarcie restauracji lub założenie firmy technologicznej.

Warren Buffett pracował w inwestowaniu, co jest zupełnie czymś innym niż kupowanie akcji:

• miał profesjonalne wykształcenie i duże doświadczenie w inwestowaniu
• zarządzał pieniędzmi innych ludzi, co dawało mu więcej do pracy
• zbierał też dochody z prowizji
• miał dostęp do okazji na rynku prywatnym i specjalnych ofert, których nie dostałyby osoby prywatne
• pracował w pełnym wymiarze godzin nad inwestowaniem
• mógł być aktywistą (przejmować kontrolę nad firmami lub zmuszać je do pewnych działań)
• rynek był mniej efektywny, i prawdopodobnie również mniej przewartościowany niż obecnie, przez większą część kariery Buffetta
• Buffett jest najbardziej skutecznym facetem spośród tysięcy, którzy próbowali

Trzy sposoby na wzbogacenie się w inwestowaniu, które przychodzą mi do głowy to:

• uczynić z tego pełnoetatową pracę i zdobyć prawdziwą edukację i prawdziwego mentora. Ale wtedy tak naprawdę nie wzbogacasz się szybko na boku, tylko wybierasz lukratywną karierę i dobrze sobie w niej radzisz, prawda? Jeśli nie sądzisz, że poradzisz sobie w tej karierze, nie myśl, że poradzisz sobie z inwestowaniem w wolnym czasie…
• oszczędzaj wystarczająco dużo pieniędzy regularnie przez całe życie. Wielu oszczędnych ludzi, którzy nigdy nie zarobili tony pieniędzy, przechodzi na bogatą emeryturę, po prostu nie robiąc nic głupiego i zawsze oszczędzając 10-20% swoich dochodów przez 30-40 lat.
• kup inwestycyjny odpowiednik losu na loterię i miej szczęście. prawdopodobnie prościej i lepiej jest po prostu kupić prawdziwy los na loterię, niż znaleźć odpowiednią akcję za grosze, rzecz biotechnologiczną lub szaloną opcję out-of-the-money.

Myślę, że maksymalny realny (po inflacji) zwrot, na jaki można liczyć przez wiele lat, to najwyżej 5-6%, może mniej. Oto post, w którym David Merkel przekonuje do 3-4% (zakładając, że odsetki gotówkowe są bliskie zeru realnego zwrotu): http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ At that rate you can double every 10-15 years.

Każda wyższa stopa to prawdopodobnie ryzyko znacznie niższych zwrotów. Często umieszczam ten argument przeciwko temu na pytaniach inwestycyjnych http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/

Zgadzam się z tobą, że wiele osób wydaje się myśleć, że mogą nadrobić brak oszczędności, wybierając zwycięską inwestycję. Wiele osób używa również loterii jako strategii emerytalnej. Nie jestem pewien, czy jest to całkowicie irracjonalne, jeśli z jakiegoś powodu ktoś po prostu nie może oszczędzać. Ale jestem pewien, że nie powiedzie się to prawie wszystkim ludziom, którzy tego próbują.

Tak, jest to możliwe. Jednak nie jest to prawdopodobne, przynajmniej nie dla większości ludzi.

Zarobienie miliona nie jest tak trudne, ale kiedy mówisz o miliardach, to już zupełnie inna historia.

Myślę, że kluczowym punktem, którego Ci brakuje, jest dźwignia finansowa. Powszechnie wiadomo, że Warren Buffett lubi mieć do dyspozycji ogromny zasób gotówki i nie zadłuża się. Jednak we wczesnych latach swojej działalności Buffett nie doszedł do miejsca, w którym się znajduje, inwestując wyłącznie własne pieniądze. Prowadził coś, co w zasadzie było funduszem hedgingowym i lewarował pieniądze innych ludzi na rynku. To znacznie zwiększyło jego zyski.

Jeśli przyjrzysz się inwestycjom Buffetta, zauważysz, że miał on w swoim portfelu garść OGROMNYCH wygranych i wiele innych przeciętnych sukcesów. Nie wszystko, w co inwestował, zamieniało się w złoto, ale jego portfel był napędzany dużymi wygranymi, które rosły przez wiele lat, ponieważ trzymał je tak długo.

Weźmy również pod uwagę fakt, że bogactwo Buffetta jest w dużej mierze mierzone w akcjach Berkshire. Akcje te są odzwierciedleniem przewidywanych przyszłych zysków firmy.

Nie ma możliwości, aby samo to mogło zamienić 10 tys. dolarów w 1950 roku w 50 mld dolarów dzisiaj… prawda?

Dlaczego nie? Weźmy na przykład dwóch założycieli Google, stali się miliarderami w krótkim czasie, gdy Google miało IPO, a w zasadzie zaczęli w garażu z bardzo małą ilością gotówki. Oczywiście, nie zrobili tego kupując i sprzedając akcje. Istnieje wiele ścieżek do zarabiania ogromnych sum pieniędzy, jak ludzie, o których mówisz, ale jedną cechą, którą najbogatsi ludzie w społeczeństwie wydają się mieć wspólne jest to, że wszyscy oni posiadają własne firmy.

Prawdopodobnie masz rację, że stosowanie tradycyjnej strategii “kup i trzymaj” na akcjach zwykłych lub funduszach jest bardzo mało prawdopodobne, aby wygenerować takie zyski, które uczyniłyby Cię milionerem w krótkim czasie.

Nie oznacza to jednak, że nie jest to możliwe. Po prostu musisz zaakceptować większe ryzyko, aby kwalifikować się do tak niewiarygodnych zwrotów, jakie byłyby do tego potrzebne. A przez większe ryzyko rozumiem DUŻO większe ryzyko, które z większym prawdopodobieństwem wpędzi Cię do przytułku dla ubogich niż do rezydencji. W większości przypadków mówimy o wysoce spekulacyjnych inwestycjach, takich jak towary i nieruchomości.

Jednakże, jeśli szukasz potencjału, aby zarobić (lub bardziej prawdopodobne, że stracić) ogromne ilości pieniędzy na giełdzie bez bardzo dużej pamięci podręcznej gotówki. Opcje dają Ci znacznie większą dźwignię niż kupno akcji. Oznacza to, że kupując kontrakty opcyjne można uzyskać znacznie większy zwrot z niewielkiego ruchu w cenie akcji w porównaniu do tego, co można by uzyskać za tę samą inwestycję, gdybyś kupił akcje bezpośrednio.

Oczywiście, bierzesz na siebie dodatkowe ryzyko. Normalna długa pozycja na akcjach jest bardzo mało prawdopodobne, aby spowodować utratę całej inwestycji, podczas gdy jeśli akcje nie poruszają się wystarczająco daleko i we właściwym kierunku, stracisz całą swoją inwestycję w kontrakty opcyjne.

Rentowność 10-letnich obligacji skarbowych USA wynosi obecnie 3,46%. Jeśli zaoferowano Ci inwestycję, która wygląda lepiej niż ta, powinieneś zadać sobie pytanie, dlaczego wielcy inwestorzy lokują swoje pieniądze w amerykańskie obligacje skarbowe zamiast w to, co Ci zaoferowano. I oczywiście przy 3,46% rocznie nie wzbogacisz się szybko - podwojenie pieniędzy zajmie Ci ponad dwadzieścia lat, i to bez uwzględnienia inflacji.

Krótka odpowiedź: Mało prawdopodobne.

Długa odpowiedź: Jako zasada kciuka, w długim okresie czasu, jeśli generujesz 20% złożony zwrot z pieniędzy konsekwentnie, robisz to bardzo dobrze.

Ponieważ w przeciętnym przypadku Twoje 10k skumuluje się do $61.4k rok do roku, jest bardzo mało prawdopodobne, że będziesz bogaty w ciągu dekady zaczynając od 10k.