Załóżmy, że ktoś ma 1 000 000 dolarów w walizce i leci do USA. Przypuśćmy, że zaznacza pole w formularzu celnym, że przywozi ze sobą więcej niż 10 000 USD. Pokazują formularz agentowi CBP. Co się dzieje dalej?
Strona internetowa US Customs and Border Protection podaje, że nie ma limitu na ilość waluty, którą można wwieźć lub wywieźć z USA.
Nie ma ograniczeń co do ilości pieniędzy, które można wywieźć lub wwieźć do Stanów Zjednoczonych. Jednakże, jeżeli osoba lub osoby podróżujące razem i składające wspólną deklarację (Formularz CBP 6059-B) posiadają 10 000 USD lub więcej w walucie lub zbywalnych instrumentach pieniężnych, muszą wypełnić “Raport o międzynarodowym transporcie waluty i instrumentów pieniężnych” FinCEN 105 (dawny CF 4790).
Strona CBP zauważa również, że niezgłoszenie waluty i instrumentów pieniężnych przekraczających 10 000 USD może skutkować ich konfiskatą.
Ponadto, strona stwierdza, że wymóg zgłaszania waluty na formularzu FinCEN 105 nie dotyczy importu złota kruszcowego.
Jednakże, strona prawnicza The Law Dictionary zawiera szczegóły dotyczące tego, w jaki sposób przepisy dotyczące prania pieniędzy mogą wchodzić w grę:
W ramach wojny z terroryzmem i wojny z narkotykami, amerykańskie organy ścigania znacznie zwiększyły swoją czujność w kwestii prania pieniędzy. W związku z tym, podróżni, którzy przewożą duże ilości gotówki bez dokumentacji potwierdzającej jej legalne źródło, mogą być poddani wtórnym kontrolom i konfiskacie środków. W niektórych przypadkach, organy ścigania mogą skonfiskować gotówkę przekraczającą 10.000 dolarów do czasu przedstawienia dokumentów potwierdzających.
Do tej pory opisałem “oficjalne” stanowisko. Jednakże, czytając między wierszami, myślę, że można powiedzieć, że w obecnym klimacie, jeśli pojawisz się w punkcie wjazdu z walizką pełną dużej ilości gotówki, będziesz musiał stawić czoła znacznej kontroli, niezależnie od wszelkich dokumentów potwierdzających, które możesz przedstawić.
Jeśli nie przedstawisz dokumentacji potwierdzającej, to myślę, że Twoja gotówka z pewnością zostałaby skonfiskowana. Jeśli jest Pan rezydentem USA, wówczas otrzymałby Pan możliwość uzyskania zadowalającej dokumentacji. Jeśli przedstawiłby Pan dokumentację, to myślę, że Pana gotówka zostałaby zatrzymana na tak długo, jak długo trwałoby sprawdzenie jej ważności. Nieprzedstawienie ważnej dokumentacji spowodowałoby postawienie Ci zarzutu prania brudnych pieniędzy i sprawa trafiłaby do sądu.
Jeśli nie są Państwo rezydentami USA, to nieprzedstawienie dokumentacji potwierdzającej oznaczałoby konfiskatę Państwa środków pieniężnych i prawie na pewno odmowę wjazdu do USA. Musiałbyś wtedy radzić sobie z sytuacją poza granicami USA. Jeśli przedstawiłby Pan dokumentację potwierdzającą, to również podejrzewam, że gotówka zostałaby zatrzymana na tak długo, jak długo trwałaby weryfikacja ważności dokumentacji. To, czy pozwolono by Panu wjechać do USA, zależałoby od tego, jakie inne dokumenty Pan posiada.
Ponieważ wszystkie inne odpowiedzi do tej pory wydają się bagatelizować ryzyko (prawdopodobieństwo) konfiskaty pieniędzy, uznałem, że mogę równie dobrze uczynić mój komentarz odpowiedzią.
O ile nie masz swojego zespołu prawnego podróżującego z tobą i twoją walizką gotówki, powinieneś spodziewać się, że będziesz przesłuchiwany w szerokim zakresie, tak że każda oznaka zdenerwowania, niespójności w twoich odpowiedziach lub cokolwiek, co powiesz, co nie “ma sensu” dla oficera, zostanie wykorzystane jako pretekst do zajęcia twoich pieniędzy, a ty nauczysz się kosztownej lekcji o konfiskacie mienia cywilnego.
Rząd złoży skargę na Twoje pieniądze, co doprowadzi do absurdalnie nazwanej sprawy, takiej jak Stany Zjednoczone przeciwko 124 700 USD w walucie amerykańskiej . Warto zauważyć, że chociaż wynik w tej sprawie nie był na korzyść rządu, w ogromnej większości przypadków rząd zatrzymuje gotówkę. W okresie od 9/11 do 2014 roku, amerykańska policja przejęła ponad 2,5 miliarda dolarów w gotówce bez nakazu przeszukania lub aktu oskarżenia i zwróciła pieniądze w mniej niż 10% przypadków ](http://www.washingtonpost.com/sf/investigative/2014/09/06/stop-and-seize/). Ten ostatni link jest trochę długi, ale zawiera przypadki, w których ludzie z całkowicie legalnymi pieniędzmi i dokumentacją dla swoich pieniędzy i tak zostali skonfiskowani i byli w stanie je odzyskać dopiero po miesiącach lub latach w sądzie.
Granica 10.000 dolarów nie jest limitem w imporcie gotówki, ale raczej punktem, w którym należy złożyć dodatkową deklarację (Formularz Celny 4790). Przy 1 milionie podejrzewam, że może Cię czekać trochę wywiadu i opóźnień.
Oto wyjaśnienie, co się stanie, gdy deklaracja nie zostanie złożona: https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Po zadeklarowaniu kwoty, urzędnicy CBP zapytają Cię o źródło i cel funduszy.
Musisz być w stanie wykazać, że źródło funduszy jest legalne, nie pochodzi z przestępstwa i nie jest przeznaczone na finansowanie terroryzmu.
Po ustaleniu, że źródło i cel są legalne, zabiorą Cię do prywatnego pokoju, gdzie dwóch funkcjonariuszy przeliczy i zatwierdzi kwotę (ponieważ jest to duża suma); a następnie zwrócą Ci walutę.
W przypadku symbolicznych kwot przeliczają je na stanowisku kontrolnym oficera CBP.
Gdy to zrobią, możesz iść dalej.
Regułą (dla USA) jest każda waluta lub instrument pieniężny, który jest powyżej równowartości 10,000 USD. Dotyczy to również kombinacji GBP, EUR i USD, która wynosi więcej niż 10 000 USD.
Zły plan. To wydaje się być receptą na odebranie ci pieniędzy przez CBP. Pozwól, że wyjaśnię, jakie uprzedzenia sprawiają, że tak jest.
Bankowość amerykańska jest na tyle wiarygodna dla zwykłych obywateli, że wszyscy po prostu korzystają z banków. Mówiąc dokładniej, Amerykanie, którzy są nieubankowieni, albo nie mogą przedstawić prostego dokumentu tożsamości; albo mają konto, ale potem trafili na czarną listę za jego przekroczenie. To są problemy biednych, a nie milionerów. Poza zdeterminowanymi “off the grid” ludźmi, którzy mają polityczne powody, by nie być w systemie bankowym i kredytowym, każdy, kto ma pieniądze, korzysta z systemu bankowego. Kto nie jest przestępcą, w każdym razie.
Mamy też silne prawa przeciwko praniu brudnych pieniędzy: przekształcaniu gotówki (wątpliwego pochodzenia) w “oczyszczoną” gotówkę na depozycie w banku. Najbardziej oczywistą sztuczką jest wpłacanie 5000$ dziennie przez 200 dni. Nope, to jest Strukturyzacja : tak, mamy na to słowo.
Zakłada się, że facet z milionem dolarów w gotówce nie ma wyboru : nie może zamienić go na depozyt bankowy, jak w ten problem - zauważ, gdzie ona mówi, że nie może go wyprać.
Jeśli dla ludzi w twoim kraju normą jest noszenie przy sobie gotówki, z powodu wadliwego systemu bankowego, nie jesteś jedynym, który ma ten problem, a w pobliżu będzie kraj z dobrym systemem bankowym, który zrozumie twoją sytuację. Zdeponuj je tam. Następnie zatrudnij amerykańskiego prawnika, który się w tym specjalizuje i postępuj zgodnie z jego radą, aby przenieść pieniądze do USA za pomocą transferu środków. Nawet wtedy możesz mieć trochę wyjaśnień do zrobienia, ale o wiele mniej niż w przypadku gotówki.
(I pamiętaj o tych politycznie motywowanych typach spoza finansowej siatki, są oni trochę szaleni, ale na pewno nie głupi, żyją gotówką na co dzień i znają prawo lepiej niż ktokolwiek inny. Z pewnością rozważyliby użycie banków i przelewów pieniężnych przy przekraczaniu granicy, ze względu na Urząd Celny. Potem zamienią to na gotówkę w kraju i zamkną konta).