Otrzymałem 1000 dolarów i poproszono mnie o ich odesłanie. Jak to oszustwo miało działać?

Jest to bardzo trywialne oszustwo.

Przepływ wygląda następująco:

1. Wyślij pieniądze do Pana X (w tym przypadku do Ciebie).

2. Zadzwoń do pana X i poproś o zwrot pieniędzy, ponieważ zaszła pomyłka. Zazwyczaj proszą o przelew/gotówkę/kartę podarunkową/kartę przedpłaconą lub coś innego nieodwracalnego/nie do namierzenia.

3. Pan X inicjuje przelew zwrotny do Scammera.

4. Zaakceptuj przelew od Pana X

5. Zakwestionuj oryginalny przelew lub w inny sposób anuluj go za pośrednictwem netbanku

6. Pan X nie może zakwestionować swojego przelewu na rzecz oszusta, ponieważ został on autentycznie i celowo zainicjowany przez Pana X.

7. Kończą z dwukrotnie większą sumą pieniędzy, kosztem Pana X

W innych krajach zwykle robi się to za pomocą sfałszowanych czeków, ale przelewy mogą działać równie dobrze. Tak długo, jak przelew może być wstecznie anulowany lub cofnięty - oszustwo działa.

Wspomniałeś o praniu brudnych pieniędzy - to również jest możliwe. Przekazują ci brudne pieniądze z niezidentyfikowanych źródeł, a ty wysyłasz “prezent” do nich z wyraźnym śladem papierowym.

Kiedy przyjdzie kontrola - jedynym dowodem będzie to, że rzeczywiście wysłałeś im prezent, a nikt nie uwierzy w twoją historię. Będziesz musiał wyjaśnić, dlaczego pan Z, który teraz siedzi w więzieniu, wysłał Ci 1 tys. dolarów ze swoich pieniędzy na narkotyki.

Jednak w tym przypadku myślę, że jest to bardziej prawdopodobne, że jest to oszustwo, a oszust tak naprawdę nie wiedział co robi…

Jest to prawie na pewno oszust lub błąd. To nie są dobre, nadające się do wydania pieniądze: nie możesz ich zatrzymać.

Bardzo proste rozwiązanie. Poinformuj bank, na piśmie, że nie spodziewałeś się otrzymać tych pieniędzy i jesteś trochę zaskoczony ich otrzymaniem. Najlepiej w sposób, który tworzy papierowy ślad. A potem przestań mówić. Dlaczego? Ponieważ szczerze nie wiesz.

To stawia cię na dystansie do pieniędzy: dezawuując je, ale nie odmawiając. Najśmielsze marzenia: nikt nigdy nie chce ich odzyskać.

Jeśli chodzi o osobę, która naciska cię na pieniądze, powiedz jej nic poza **pracą z własnym bankiem. Następnie całkowicie ich zignoruj.

Prawdopodobnie zhakował kogoś innego, przekierował jego pieniądze na twoje konto, a ciebie przekonuje do przelania ich w trzecie miejsce: do niego. Zostawiając cię z torbami, gdy po miesiącach pojawi się odwrócenie. On nie chce, żebyś się wycofał; to zwróciłoby pieniądze prawowitemu właścicielowi! Robi ten przekręt na dziesiątkach ludzi, a wygrywa, jeśli niektórzy z nich współpracują.

Teraz trudniejsza część. Czekaj.

To nie jest dramat ani plotka, nie musisz informować ludzi na bieżąco. Nie jesteś urzędnikiem zajmującym się oszustwami bankowymi, który codziennie ma do czynienia z najnowszymi oszustwami, nie wiesz, co do cholery robisz w tym obszarze praktyki. (W rzeczywistości, grając amatorskie sleuth uczyni cię podejrzanym). Nie masz nic do zrobienia._ Ta chęć “zrobienia czegoś” to sposób, w jaki oszuści działają na ciebie.

A to wszystko wymaga czasu. Nie każdy bankuje w czasie rzeczywistym za pomocą aplikacji na smartfonie. Oczywiście oszuści celują w tych, którzy będą powolni, aby to zauważyć; ta gra polega na szybkości.

W końcu (miesiące), jedna z dwóch rzeczy prawdopodobnie się wydarzy.

• Przelew zostanie uznany za fałszywy, bank go cofnie i nałoży na Ciebie karę i/lub zapukają gliny. Odsyłasz ich do listu, który wysłałeś, wyjaśniając swoje zdziwienie po jego otrzymaniu. Ten list jest twoją kartą “ucieczki z więzienia”.

• Druga osoba współpracuje ze swoim bankiem i odzyskuje pieniądze. Pewnego dnia po prostu znikają. (Nie żeby to był twój problem, ale oni zgłosiliby spór do swojego banku, ich bank porozmawiałby z twoim bankiem, twój bank znalazłby twój list, oh, ok).

Jeśli minie rok i żadna z tych rzeczy się nie wydarzy, prawdopodobnie jesteś w porządku.

Nie bądź chciwy i nie próbuj manipulować okolicznościami, abyś miał większe szanse na zatrzymanie pieniędzy. Oszuści również na tym żerują. Myślę, że powyższe jest twoim najlepszym strzałem.

Możliwe sposoby, w jakie mogą zarobić pieniądze (lub myślą, że mogą):

• Może istnieć czas na cofnięcie transakcji, z której ich wypchnąłeś, grając twardo, aby dostać. Z ich punktu widzenia wydawałoby się to zbyt ryzykowne, ponieważ są bez grosza przy duszy, więc:
• Mogli zostać przyłapani na próbowaniu tego z kimś innym; jeśli zostali zamknięci lub ich sprzęt zabrano do śledztwa, nie byliby w stanie dalej naciskać, a timeout, który sugeruję, mógłby się wydarzyć.
• Mogą być niekompetentni i spieprzyli sprawę tak, że pieniądze zostały faktycznie przelane szybką metodą, a nie oczekującą powolną i odwoływalną.
  
• Źródłem środków może być skompromitowane konto, czyli skradzione pieniądze. Oni dokonują identyfikowalnego przelewu do Ciebie, Ty dokonujesz przelewu do nich, oni się podnoszą, ich główna ofiara pada, Ty jesteś obwiniony. Jest to skutecznie forma prania brudnych pieniędzy. Polegałoby to na różnych numerach kont (lub różnych kodach sortowania tutaj w Wielkiej Brytanii).

Przejrzałbym historię transakcji i sprawdził, czy nie zniknęła. Nawet z zakładanym-nieśmiesznym interfejsem znalezienie odwrócenia transakcji powinno być łatwe, ponieważ znasz kwotę. Nie wydawałbym go przez bardzo długi czas, jeśli nadal tam jest, na wszelki wypadek mój ostatni pocisk ma zastosowanie.

Biorąc pod uwagę to, co wiedzieli o Tobie (numer telefonu i dane konta), byłbym na tyle ostrożny, aby mieć oko na wszystkie moje konta, prawdopodobnie na tyle ostrożny, aby rozważyć monitoring kredytowy na wypadek, gdyby próbowali otworzyć inne konta z Twoimi danymi. Chociaż oczywiście wiele osób ma uzasadnione powody do posiadania takich informacji - jeśli wypisałeś czek, dane konta będą na nim, a ty możesz być w książce telefonicznej lub w inny sposób możliwy do wyszukania.

Istnieją trzy możliwości.

1. To jest oszustwo , jak już inni zauważyli, działa to w ten sposób, że wysyłasz pieniądze, a następnie oni zatrzymują oryginalny przelew, co oznacza, że wysłałeś im swoje pieniądze, a nie ich. Oni zarabiają pieniądze, ponieważ zatrzymanie płatności kosztuje tylko 50$ (lub mniej więcej tyle), ale Ty wysłałeś 1000$. Więc oni zyskują 950 dolarów. Ty tracisz 1000$ i być może jakieś opłaty manipulacyjne.

2. To jest ukrywanie pieniędzy lub pranie brudnych pieniędzy. Oni wysyłają Ci 1000$ w pieniądzach z narkotyków, Ty wysyłasz im 1000$ w “czystych” pieniądzach. Nie tracisz żadnych pieniędzy. Ale oni zyskują wyraźny ślad na papierze. Przy dużych sumach pieniędzy (w USA wszystko powyżej $5k) musisz udowodnić papierowy ślad. Oni właśnie to zrobili. Podarowałeś im je. Z twojej strony wygląda to tak, jakbyś właśnie skorzystał z nielegalnej działalności, co w najgorszym przypadku kończy się konfiskatą WSZYSTKIEGO twojego majątku i odsiadką w więzieniu. Może do tego nie dojść, ale może.

3. To był uczciwy błąd, popełniony przez idiotę. Możliwe jest przelanie pieniędzy zupełnie obcej osobie. Jeśli popełnisz błąd w formularzu przelewu, a numer konta istnieje, to przelew przejdzie. To, co czyni nadawcę idiotą, to nie pomyłka. Wszyscy to robimy. Jest to fakt, że banki mają wbudowany system do obsługi tych błędów. Mówiąc prościej, możesz zrobić stop payment. To około 50 dolarów (zależy od banku i czasami kwoty przelewu), jest to łatwe do zrobienia i prawie automatyczne. Jeśli powiesz przedstawicielowi banku, że popełniłeś błąd, prawdopodobnie będzie musiał wypełnić papier, a w wielu przypadkach “po prostu się tym zajmie”. Jeśli “idiota” nie chciał powiedzieć bankowi o błędzie, lub nie poprosił o pomoc, lub nie chciał zapłacić opłaty. Wtedy może skontaktowaliby się ze stroną odbierającą. Ale to jest dość głupie.

Rozwiązanie

Rozwiązanie we wszystkich przypadkach jest takie samo. Odwiedź swój lokalny oddział lub wyślij pisemne wyjaśnienie:

“Znalazłem na swoim koncie bankowym $1,000, którego tam nie umieściłem, i dostałem tego maila (patrz załączony wydruk). Proszę o poradę.”

Oni “zamrożą” te $1,000 (lub może konto, ale nigdy tego nie widziałem) na czas dochodzenia. Nie będziesz mógł ich wydać, mogą je nawet usunąć w oczekiwaniu na dochodzenie. Skontaktują się z bankiem, który dokonał przelewu i spróbują rozwiązać ten problem. Nie powinieneś zostać obciążony żadnymi kosztami. Nie będziesz też mógł zatrzymać pieniędzy. W końcu bank wyśle ci list z informacją, co się stało z dochodzeniem. A pieniądze znikną z twojego konta.

Specyficzne pytania

Chciałem podać powyższe informacje, mimo że nie odnoszą się one bezpośrednio do Twoich obaw, ponieważ są one ważne. Aby odpowiedzieć na Twoje konkretne pytania:

Pytanie 1) Z pewnością numery kont bankowych mają sumę kontrolną, co sprawia, że stosunkowo trudno jest, aby literówka spowodowała, że płatność trafi do niewłaściwej osoby?

Nie, to zależy od każdego banku. Zazwyczaj numery kont nie są sekwencyjne, ale nie ma też “sumy kontrolnej”. Podobnie jak w przypadku kart kredytowych, istnieją pewne zasady, ale kiedy już je poznasz, możesz generować fałszywe numery przez cały dzień. W niektórych przypadkach, numery kont 5487-8954-7854 i 5487-8945-7854 są ważne. To się zdarza.

Pytanie 2) Jakie są prawdopodobne źródła tego, że są w stanie znaleźć mój numer telefonu, aby do mnie zadzwonić?

Numery telefonów nie są prywatne. Nawet w przybliżeniu. Jeśli myślisz, że Twój numer telefonu jest w jakikolwiek sposób tajemnicą, to jesteś całkowicie niedoinformowany.

Numery kont również nie są tajemnicą. Szczególnie numery kont bankowych. Możesz po prostu zadzwonić do banku i zapytać “Jakie jest nazwisko na koncie 12345?”, a oni ci powiedzą. Na czekach widnieje Twoje imię i nazwisko oraz numer konta, podobnie jak na WIELU dokumentach z banku. Więc wszystko, od zapytania banku, do znalezienia kopii czeku lub dokumentu w koszu, są ważnymi sposobami na zrobienie linku.

Pytanie 3) W jaki sposób spodziewali się oni uzyskać korzyści?

Patrz opcje 1 i 2 powyżej. Jeśli jest to rzeczywiście opcja 3, to twój bank powinien był skierować pieniądze z powrotem. Ale jeśli ta osoba była tak pokręcona, jak mówisz, to konto mogło zostać zamknięte i “odpisane”. Kiedy tak się dzieje, może się zdarzyć wiele dziwnych rzeczy. Zasadniczo bank “ponosi stratę” pieniędzy i nie chce ich odzyskać, nawet jeśli konto zostało zamknięte z ujemnym saldem. Zazwyczaj, choć umowa z windykatorami, mogą być już “zapłacone” za ten dług, i nie mogą wziąć pieniądze z powrotem. Takie rzeczy się zdarzają, ale wydaje się, że jest to dość dziwny zestaw rzeczy, które muszą się ustawić w linii, aby #3 był ważny.

About your Length of time

Zazwyczaj te sprawy rozwiązują się w czasie krótszym niż 90 dni. Zazwyczaj znacznie mniej. Po przekroczeniu 90 dni, naprawdę trudno jest odwrócić transakcję. Możliwe, że to był przekręt i tak wiele osób dało się na niego nabrać, że oszuści pozwolili Ci zatrzymać pieniądze, zamiast “podkreślać” swoje oszustwo. Fakt, że używasz “net banku” oznacza, że nie możesz iść osobiście, ale powinieneś uzyskać szczegóły na piśmie. Podaj numer transakcji (powinien być w dokumentacji konta) i poproś o “list z rozwiązaniem” lub jakąś formę oficjalnego dokumentu stwierdzającego wynik ich dochodzenia. Podejrzewam, że nikt tak naprawdę nie zbadał tej sprawy, a przedstawiciel, z którym rozmawiałeś, nie zrobił nic, tylko poprosił Cię o wypełnienie wniosku o wstrzymanie płatności.

Musisz mieć dokument potwierdzający, że próbowałeś to załatwić. Nie chcesz za 10 lat stanąć do jakiejś bitwy prawnej, bo ktoś się dowiedział, że pieniądze były częścią puli, która została użyta do finansowania jakiejś grupy terrorystycznej lub czegoś podobnego. Więc zrób ślad na papierze, a potem idź z tym, co mówi bank.

To może być pranie brudnych pieniędzy.

więc:

Odpowiedź 1: Nie pomylili się w Twoich danych. Rzeczywiście wysłali Ci 1000 dolarów. Jak zdobyli Twoje dane bankowe to inna kwestia, którą nie będziemy się tutaj zajmować.

Odpowiedź 2: Najprawdopodobniej Twoje dane PII zostały przejęte. Z tego co podałeś, zawierały one co najmniej informacje bankowe i numer telefonu. Prawdopodobnie więcej, ale to wykracza poza zakres tej odpowiedzi.

Odpowiedź 3: Pranie pieniędzy odbywa się w małych transakcjach, aby uniknąć złożenia przez instytucję finansową Raportu o Transakcjach Walutowych (Currency Transaction Report). Wysyłają więc 1000 dolarów do kilku marek. Możliwe, że na etapie nakładania warstw, aby zatrzeć ślad papierowy związany z pieniędzmi.

Wyłudzanie pieniędzy jest ryzykownym przedsięwzięciem, a przestępcy nie spodziewają się, że wszystkie pieniądze, które wprowadzą do systemu, wyjdą czyste po drugiej stronie. Naprawdę nie chcesz być kojarzony z tą gotówką, więc najlepiej zgłoś do swojego banku, że nie rozpoznajesz tej transakcji i podejrzewasz nielegalną działalność. Na piśmie. Twoja instytucja finansowa wie, jak dalej postępować.

Odpowiedź 4: Tak, i jest to jedno z najgorszych oszustw finansowych. Od handlu narkotykami, do niewolnictwa ludzkiego i terroryzmu, te pieniądze mogą wspierać każdą z tych działalności. Zachęcam czytelnika do zapoznania się z raportem Ministerstwa Skarbu USA National Money Laudering Risk Assessment “, aby uzyskać więcej informacji.

• () Personally Identifiable Information
• () Prawie wszystkie kraje posiadają takie regulacje. Przykłady dla USA , Australia , Brazylia

Najprawdopodobniej było to oszustwo, choć znam przypadki, kiedy przelew przeznaczony dla jednej firmy trafił na konto innej firmy. Nie jestem całkowicie pewien, co stało się później, ale wydaje mi się, że firma otrzymująca została poproszona o zwrot przelewu z powrotem na konto źródłowe. Mimo to, nawet jeśli tak było, nie zrezygnowaliby z 1k$ za zwykłą opłatę administracyjną (jeśli w ogóle taka była). To nie brzmi logicznie.

OK,

1. nie ma takiej możliwości, aby obca osoba miała twoje dane kontaktowe.

2. Nie ma takiej możliwości, aby obca osoba była w stanie ustalić twoje imię i nazwisko na podstawie numeru konta, chyba że jesteś jej wcześniej znany. Czy wyjaśnili oni w satysfakcjonujący Cię sposób, jak doszło do nawiązania wcześniejszych relacji?

3. Prawidłowo było skierować ich z powrotem do ich własnego banku lub kierownika oddziału, jeśli bankowali w CBA. Istnieją na to odpowiednie procedury, a Ty jesteś w porządku, jeśli bank się tym zajmie.

4. Nawet jeśli istnieje wcześniejszy związek, a Ty jesteś w ich książce adresowej, zastanów się długo i mocno nad ich “bona fides”.

5. Może to nie było oszustwo, a może mieli grube palce i są teraz naprawdę bez grosza przy duszy. To jest SOP, że jeśli odmówisz zwrotu pieniędzy, banki staną się mniej pomocne. (EDIT - miałeś zgodę na zwrot pieniędzy).

EDIT - Gdybyś nie wyraził zgody…

1. Możesz zostać pozwany, ścigany. Zwłaszcza jeśli były to pieniądze z banku, słusznie czy niesłusznie, były ostatnio ścigane osoby, którym omyłkowo udzielono kredytu i które z niego skorzystały.
   

Ujawnienie: Jestem byłym pracownikiem CBA i 20-letnim weteranem NetBanku, a to są moje własne opinie.

Odpowiedzi na Twoje pytania:

(1) Czy numery kont bankowych mają sumę kontrolną. NO.

(2) Czy jest prawdopodobne, że dowiedzieli się o Twoim numerze po wysłaniu Ci pieniędzy przez “przypadek”. **Nie ma sposobu, aby dowiedzieć się, kto posiada dane konto bankowe tylko na podstawie jego numeru. Poza tym, skąd oni w ogóle wiedzą, że popełnili błąd? Namierzyli cię i wiedzieli kim jesteś i jaki jest twój numer konta bankowego zanim “pieniądze” zostały wysłane.

(3 i 4) Czy to jest oszustwo? **Tak. Nigdy nie zapłacili Ci żadnych pieniędzy. Sfałszowali czek na dużą kwotę i zdeponowali go na koncie. Następnie podzielili ją, przesyłając kawałki do wielu osób, z których wszystkie zostały wcześniej sprawdzone. Ponieważ był to przelew z banku do banku, został on rozliczony. Kiedy fałszerstwo zostanie odkryte, wszystkie przelewy zostaną cofnięte. Gdybyś wysłał im pieniądze, straciłbyś je.

Inne rzeczy, na które należy zwrócić uwagę:

• Istnieje zerowa szansa, że przelew trafi do niewłaściwej osoby, ponieważ nadawca musi podać nazwisko i adres na koncie, jak również numer.

• Zasadniczo postąpiłeś słusznie, czyli powiadomiłeś swój bank, że otrzymałeś nieautoryzowany przelew na swoje konto. Nigdy nie przyjmuj pieniędzy na swoje konto od kogoś, kogo nie znasz. Jeśli pieniądze “pojawiają się” na Twoim koncie, powiedz bankowi, że to błąd i prawdopodobnie pochodzą z fałszerstwa, a oni się tym zajmą.

Ja bym poprosił o numer konta odbiorcy i tam kontynuował wysyłanie pieniędzy. Jeśli jest taki sam jak Twój (z wyjątkiem jednej cyfry), to byłby to dobry znak. Ale nawet tutaj, oszust mógłby wysłać pieniądze na dziesiątki różnych kont, wszystkie różniące się jedną cyfrą, tylko po to, żeby wyglądało to autentycznie. Dla bezpieczeństwa wybieram scam.

Co do sumy kontrolnej, jest ona używana na czekach papierowych (obok ostatniej cyfry), ale niekoniecznie na rzeczywistym koncie. Konta kart kredytowych używają algorytmu, ale narzędzia online tworzą dowolną liczbę uzasadnionych ciągów znaków. Pracowałem kiedyś w unii kredytowej i kiedy nadarzyła się odpowiednia okazja, otworzyłem konto o numerze 860000 (rzeczywisty numer konta z wyjątkiem drugiej cyfry). Wszystkie ich numery kont były sekwencyjne, więc najstarszy numer konta to 000001.

Niestety, wiele ważnych systemów zostało stworzonych, aby zaspokoić proste potrzeby mas, i są łatwe do pokonania, jeśli naprawdę tego chcesz. Sprawdź Jeśli odważysz się, aby hakerzy cię zhakowali, zhakują cię dobrze.

**Większość odpowiedzi wskazuje na to, że jest to oszustwo, jednak możliwe, że jest to niewinna pomyłka.

Australijskie numery kont bankowych nie posiadają zbędnych cyfr, które mogłyby być użyte do walidacji numeru konta; wszystkie cyfry są danymi i jednoznacznie identyfikują bank i oddział (numer BSB) oraz konto (numer konta). Cyfry kontrolne komputera nie są częścią numerów rachunków bankowych, ponieważ numery rachunków bankowych pochodzą sprzed komputerów.

Jest całkowicie możliwe, że ktoś, kto wprowadzi nieprawidłowy numer, może przypadkiem trafić na istniejące konto. Ponieważ system rozliczeń bankowych w Australii jest całkowicie automatyczny, nie ma żadnej kontroli krzyżowej numerów kont z nazwami kont.

Bankowość internetowa w Australii _nie jest przelewem, jak to jest powszechne w miejscach takich jak USA (chociaż można to zrobić): tutaj jesteś skutecznie dostęp do “back office” swojego banku. Nie jest to również usługa typu BPay , która jest używana głównie przez firmy typu B to C jako sposób na płacenie rachunków przez ich klientów; przy korzystaniu z tej usługi kod płatnika pokaże ci, komu płacisz, a numer klienta posiada walidację cyfr kontrolnych.

Prowadzę firmę w Australii i kilkakrotnie zdarzyło się, że pracownik lub dostawca podał nam nieprawidłowe numery. Zazwyczaj nie jest to prawdziwe konto i po około tygodniu pieniądze wracają do nas z informacją typu NO ACCOUNT lub A/C CLOSED.

Bardzo sporadycznie zdarza się jednak, że błędny numer trafia na żywe konto: w takiej sytuacji osoba, która popełniła błąd, musi skontaktować się ze swoim bankiem i postarać się o cofnięcie transakcji. Jeśli na koncie docelowym znajdują się pieniądze, zazwyczaj odbywa się to bez większych problemów, jednak jeśli konto docelowe zostało zamknięte lub opróżnione, sprawa staje się problematyczna.

Oczywiście, zabranie pieniędzy, które nie są Twoje, jest kradzieżą, nawet jeśli znajdują się one na Twoim koncie bankowym. Jednakże, o ile suma, o którą chodzi nie jest znaczna, policja zazwyczaj nie jest zainteresowana odwracaniem swojej uwagi od “poważnych” przestępstw, takich jak zabójstwa, napady z bronią w ręku i terroryzm, więc poszkodowany jest zazwyczaj zdany na siebie.

To powiedziawszy, jest to prawdopodobnie oszustwo, ponieważ to oni zadzwonili do Ciebie, a nie Twój bank. Nie mogą uzyskać Twojego numeru telefonu z Twojego numeru konta: muszą wiedzieć kim jesteś i jaki jest Twój numer konta. Nie jest to tak trudne, jak się wydaje, ponieważ zarówno Twoje nazwisko, jak i numer konta są wyraźnie wydrukowane na Twoich czekach i książeczkach depozytowych (ewentualnie również Twój numer telefonu, co oszczędza im szukania go w “Białych Stronach”).

Początkowa historia brzmi normalnie. Zdarza się codziennie. Sumy kontrolne nie mogą temu zapobiec, ponieważ jest to literówka popełniona przez nadawcę. Nadawca wpisał błędny numer konta. Tak się złożyło, że ten numer konta istniał (więc nadawca nie dostałby natychmiastowego komunikatu o błędzie), Twoje konto.

Ale ta niewinna historia może być również wykorzystana jako część planu prania brudnych pieniędzy. Mianowicie, aby nadać pieniądzom legalne źródło. Może być również wykorzystana w planie wrobienia Cię w coś.

Pytanie o to, jak dana osoba zdobyła Twój numer telefonu, wzbudza podejrzenia. Blefy, aby uniknąć normalnej papierkowej roboty, a następnie zniknięcie, sprawiają, że jest to obciążające. Nie ma wątpliwości. Zabierz to na policję.

Pojawia się pytanie: nawet jeśli plan (jakikolwiek był) się nie powiódł, dlaczego nie dopełnił formalności i nie odzyskał pieniędzy? Odpowiedź jest taka, że pozostawiłoby to ślad, który mógłby zostać wykryty w przyszłym dochodzeniu.

Przejrzałem udzielone odpowiedzi i chciałbym dodać jeszcze jeden możliwy scenariusz.

Niedawno słyszałem o tym, że dokładnie to samo przytrafiło się komuś, tylko że pieniądze pierwotnie pochodziły z pożyczki zaciągniętej na nazwisko odbiorcy.

1) Szumowina poznaje dane osobowe - w tym numer ubezpieczenia społecznego, konta bankowego i telefonu - niewinnej ofiary.

2) Scumbag zaciąga pożyczkę na nazwisko Niewinnej Ofiary. Pieniądze są przesyłane na konto IV.

3) Scumbag dzwoni do IV mówiąc ‘Oh, popełniłem błąd, bla, bla, bla, yada, yada. Czy mógłbyś odesłać mi te pieniądze z powrotem? Moje konto bankowe to…“.

4) Niewinna ofiara, będąc dobrym facetem, którym jest, oczywiście chce pomóc i wysłać pieniądze do Scumbaga.

5) Scumbag dokonuje wypłaty gotówki i nie można go już nigdzie znaleźć, a Niewinna Ofiara zostaje z pożyczką, ale bez pieniędzy.