Zamknięto mi nagle konto bankowe, jak mogę odzyskać pieniądze?

Jest to bardzo możliwe, że jest to oszustwo.

Sposób działania tego oszustwa polega na tym, że oszuści wysyłają do Ciebie list i żądają, abyś zadzwonił pod podany numer telefonu. Numer telefonu należy jednak do oszustów, a nie do banku.

Kiedy zadzwonisz pod ten numer, oszuści “uwierzytelnią” Cię, zadając Ci szereg pytań. Będą wtedy mieli wystarczające informacje, aby zadzwonić do banku, udawać Ciebie i przelać wszystkie Twoje pieniądze.

Musisz znaleźć numer telefonu do swojego banku, nie używając tej litery. Na przykład zajrzyj do poprzedniego wyciągu bankowego lub znajdź numer telefonu na stronie internetowej banku. Zadzwoń pod ten numer i porozmawiaj o tym liście.

Jeśli już dzwoniłeś pod numer podany w liście i jeśli masz najmniejszy powód, aby sądzić, że jest on nieważny, przerwij czytanie. To jest nagły przypadek. Natychmiast zadzwoń pod właściwy numer w banku. Wyjaśnij sytuację i zaznacz, że uważasz, że Twoje dane zostały naruszone. Dlaczego jeszcze czytasz? Zrób to teraz.

Po pierwsze, upewnij się, że kontaktujesz się bezpośrednio z bankiem - użyj starej faktury, którą masz pod ręką, z numerem telefonu bezpośrednio do banku i zadzwoń do nich. Nie używaj podanego numeru, w przeciwnym razie możesz zostać wciągnięty w oszustwo (jest całkowicie możliwe, że bank jest również zdezorientowany w tym momencie - więc nie powinieneś polegać na podanym numerze w ogóle).

Po drugie, kiedy już uda Ci się potwierdzić, że Twoje konto jest zamykane, dowiedz się kiedy jest zamykane, abyś wiedział, kiedy musisz działać - możliwe, że nadal masz dostęp do swojego konta i nie musisz jeszcze wpadać w panikę.

Po trzecie, poproś bank o dokładne wyjaśnienie, dlaczego zamyka twoje konto - powiedz jasno, że jeśli nie będzie w stanie tego wyjaśnić, będziesz zmuszony przenieść się na nowe konto i zamknąć z nimi interes na stałe - to nie jest groźba, to jest fakt, ponieważ…

Wreszcie, jeśli nie możesz utrzymać otwartego konta, znajdź inny bank i otwórz nowe konto. Szczerze mówiąc, jeśli Twój obecny bank zamyka Twoje konto i zdołał wysłać do Ciebie list z miesięcznym opóźnieniem, to prawdopodobnie powinieneś znaleźć nowy bank. Jeśli zamiast tego po prostu nie mogą dowiedzieć się, czy twoje konto bankowe jest zamknięte, czy nie, jest to również zły znak i możesz chcieć nowego konta bankowego tak czy inaczej.

Ale proszę, przejdź przez te kroki w kolejności, ponieważ musisz zweryfikować ze swoim bankiem, co się dzieje.

Pamiętaj również o odpowiedzi @Brick ‘s, na wypadek, gdybyś musiał szybko wyjąć pieniądze z konta.

Pochodząc od kogoś, kto pracował w dziale obsługi konta w prawdziwym banku w USA, inne odpowiedzi są prawidłowe, to prawdopodobnie oszustwo, numer telefonu na liście prawdopodobnie dzwoni do fałszywego call center (te są bardzo dobrze zarządzane i brzmią profesjonalnie), i musisz samodzielnie zlokalizować i wybrać prawdziwy numer kontaktowy do US Bank. TERAZ. Powiedz im, co się stało. Zgłoszenie jest krytyczne. Zabezpieczenie Twoich pieniędzy jest krytyczne. Każda informacja, którą podałeś “bankowi”, gdy dzwoniłeś, musi zostać zmieniona lub obrobiona. Numery kont, hasła, nazwy użytkowników, numery kart są zmieniane. Numery NIP tracą priorytet jako mechanizm uwierzytelniania, nawet jeśli rząd nie chce ich zmienić.

Prawdziwy bank prawdopodobnie nie przeniesie Cię do oddziału. Jeśli infolinia twierdzi, że to zrobi, zapytaj osobę przy telefonie, co oddział może zrobić, czego oni nie mogą. Informacja jest twoim przyjacielem. Prawdopodobnie przekażą cię do specjalnego działu, który zajmuje się takimi zgłoszeniami. Najwyraźniej call center Union Banku przekazuje cię do oddziału, a następnie zleca oddziałowi wykonanie tego transferu. Może ich zespół call center na pierwszej linii jest upoważniony do zajmowania się tym, tak jak ja to robiłem. Tak czy inaczej, podłącz swój telefon; jeśli połączenie trwa mniej niż 5 minut, nie zrobili wszystkiego. 5 do 8 minut na dział jest bardziej prawdopodobne, plus czas oczekiwania. Jest wiele formularzy, które wypełniają.

*Co jeśli to biuro jest zamknięte z powodu różnic czasowych? * Wejdź na stronę internetową i poproś o zwiększenie limitu w bankomacie. Zacznij robić zaliczki gotówkowe w lokalnych bankach, jeśli twoja karta na to pozwala. Po prostu zabierz te pieniądze z tego konta, zanim znajdą się na koncie oszusta. Zachowaj pokwitowania, nawet jeśli maszyna odrzuca transakcję. Tak czy inaczej, miej gotówkę pod ręką w oczekiwaniu na nową kartę debetową i czeki na nowe konto, które zamierzasz otworzyć.

*A co jeśli to było oszustwo, wyciągnęłaś z konta w US Bank 800$ na raz i nie zamknęłaś go ani nie zmieniłaś hasła? Czy to już koniec? * Nie. Wtedy Twoje konto zostanie zamknięte i od tego momentu będziesz winien WSZYSTKO, co wyłudzą oszuści (te opłaty mogą sprawić, że Twoje konto będzie przerażająco ujemne). W Twojej umowie z depozytariuszem jest to nazwane “uczestnictwem w oszustwie”, ponieważ padłeś ofiarą oszustwa, nie zgłosiłeś tego, a użyte informacje zostały podane dobrowolnie. Stracisz również wszystkie swoje pieniądze, które oni wydadzą.

*A co jeśli US Bank naprawdę zamyka Twoje konto? * Wtedy są Ci winni każdy grosz, który na nim miałeś. (Pomijając wszelkie opłaty dozwolone w umowie depozytowej). Takie zamknięcie może nastąpić kilka dni po dacie na ostrzeżeniu, więc możliwość wypłaty nie oznacza, że jesteś bezpieczny. Banki zazwyczaj wysyłają oficjalny czek na ostatni znany adres, który posiadały.

*Dlaczego bank w Stanach Zjednoczonych miałby zamknąć moje konto, jeśli nie ma na nim minimalnego salda? * Prawdopodobnie dlatego, że Twoja rejestracja nierezydenta-obcokrajowca z czasów, gdy byłeś w szkole wygasła i prawo federalne zabrania im robienia interesów z Tobą teraz. Te muszą być odnawiane co najmniej co trzy lata. Odnowienie federalne nie wystarczy; bank musi być świadomy zaktualizowanej daty wygaśnięcia.

Jak mogę się dowiedzieć, dlaczego moje konto zostało zamknięte? Pytasz w prawdziwym US Banku. Może się okazać, że nie jest ono zamykane. Dobra wiadomość! Postępuj zgodnie z procedurą zgłaszania oszustwa, otwórz nowe konto (w US Banku, jeśli chcesz, lub gdzie indziej) i zamknij stare. Jeśli bank zamknie konto, powie Ci dlaczego i jakie są Twoje dalsze możliwości. Zapytaj, co można zrobić. Inni komentatorzy mają rację, że aktywność bitcoinów mogła go oflagować. Ta aktywność może faktycznie być sprzeczna z twoją umową depozytową. Albo uruchomiła system wykrywania. Albo z wielu innych powodów. Bank, który obsługuje twoje konto, jest jedynym miejscem, które wie na pewno.

Jeśli zaoferuję im 500$ rocznie, czy będą w stanie utrzymać konto otwarte? W przeciwnym razie będę musiał pojechać do Singapuru i otworzyć inne konto

Praworządne instytucje finansowe w Stanach Zjednoczonych nie działają w ten sposób. Jeśli istnieje problem prawny związany z Twoim statusem podatkowym w USA, pieniądze do banku go nie rozwiążą. Nazwijmy ludzi, z którymi rozmawiałeś “FraudBank”, a prawdziwy USBank “RealBank”, ponieważ dopóki RealBank nie potwierdzi, nie mamy powodu, aby wierzyć, że list jest prawdziwy.

OszustBank poprosi o pieniądze. Nie dawaj ich. Nie podawaj im żadnych dalszych informacji. Zamiast tego zbierz od nich jak najwięcej informacji. Na przykład, gdzie mają je wysłać. Następnie zgłoś to do RealBanku. RealBank nie będzie miał sposobu, aby pobierać 500$/rok tylko od Ciebie. Jeśli oferują wszystkim konto, które kosztuje 500$, poproś o “Truth in Savings Act disclosures”. Banki są prawnie zobowiązane do dostarczenia ich na żądanie. Następnie przeczytaj je. Nie wkładaj ani nie trzymaj swoich pieniędzy w miejscu, którego nie rozumiesz.

Po pierwsze, jeśli Twoje konto zostało zamknięte, nie powinieneś być w stanie używać karty debetowej w jakimkolwiek formacie. Ponieważ wspomniałeś, że możesz jej używać, więc Twoje konto jest aktywne. Więc to wskazuje, że jest to oszustwo

W przypadku zamknięcia konta, bank potwierdza Twój adres i wysyła Ci czek na kwotę znajdującą się na Twoim koncie.

Nie martw się. Twoje pieniądze nigdy nie zostaną utracone.

Chcę tylko powiedzieć, że USBANK zamyka długoletnie konta, które są w dobrej kondycji. Nie podają powodu, nie muszą. Na numer, który podają, można zadzwonić na automatyczną sekretarkę, ale nie można się do nich dodzwonić.

Uważałem, żeby upewnić się, że rozmawiam z bankiem. Mój oddział potwierdził, że wszystko jest w porządku, i poza moimi rękami. I ich.

Zignoruj wszystkie rzeczy o oszustwach, jest o wiele bardziej prawdopodobne, że są poprawne, po prostu potwierdź numery telefonów, aby upewnić się, że komunikujesz się ze swoim bankiem.