Czy mogę iść do banku i dostać pieniądze, gdy nie znam numeru konta, nie mam karty, podając tylko moje nazwisko na kontach?
Twoje pieniądze w banku są twoje. Jeśli zgubisz kartę bankową i zapomnisz numeru konta, nadal są Twoje. Tylko trudniej to udowodnić. Jeśli nazywasz się Joe Smith, może być trudniej znaleźć twoje konto bankowe i udowodnić, że jest twoje.
Jeśli “pójść do banku” oznacza wejście do oddziału banku i wyjście z pieniędzmi piętnaście minut później, jest to mało prawdopodobne. Bardziej prawdopodobne jest, że dadzą Ci formularze do wypełnienia, aby zmaksymalizować szanse na znalezienie Twojego konta i powiedzą Ci, jakie dowody masz przynieść, aby udowodnić, że jesteś właścicielem konta.
Widziałem zapis KTB na dokumentach w miejscu, gdzie umieszcza się jakiś numer identyfikacyjny. Jest to skrót od Known to Branch i oznacza, że kasjerzy cię rozpoznają. Było to napisane na moich dokumentach, gdy wpłacałem czeki na tyle duże, że ktoś inny musiał przyjść i parafować transakcję, i przypuszczam, że niektórzy mogli również okazać dodatkowy dowód tożsamości, ale ja tego nie robiłem.
Mniej więcej miesiąc temu stałem w kolejce za starszym panem w oddziale, w którym każdy musi włożyć swoją kartę i wprowadzić pin, aby dokonać transakcji. Usłyszałem jak powiedział kasjerce “Nie mam karty. Nigdy nie miałem. Proszę tego nie trzymać”. Inny kasjer podszedł i powiedział coś po cichu do kasjera (przypuszczam, że było to “to stary pan Smith, wszyscy go znamy”) i wydaje się, że transakcja odbyła się bez przekazania jakiegokolwiek dokumentu tożsamości przez ladę.
Więc tak, przynajmniej w Kanadzie, jeśli kasjerzy cię rozpoznają, wymagania dotyczące dokumentów tożsamości są mniejsze niż mogłoby się wydawać. To trochę długi przekręt, aby przez 25 lat chodzić do oddziału i prowadzić wszystkie swoje interesy pod konkretnym nazwiskiem, tylko po to, aby móc przeprowadzić transakcję lub dwie bez ID, chociaż :-)
W Finlandii zdarza się to nagminnie - chodzi o posiadanie oficjalnego dowodu tożsamości, nie pytają nawet o numer konta bankowego czy karty.
Jednak, ponieważ w pytaniu nie podano lokalizacji, domyślam się, że może to być cokolwiek. Im silniejszy jest wymóg posiadania oficjalnego dowodu osobistego w twoim kraju, tym większe masz szanse na jego użycie. Tam, gdzie mieszkam, jest to dość silne.