Czy ta osoba dokonuje nielegalnych transferów pieniężnych?

Ona pierze pieniądze dla przestępców, świadomie lub nieświadomie.

Istnieje wiele sposobów na dokonanie oszukańczego przelewu pieniędzy z konta, którego nie jest się właścicielem. Kradzione numery kart kredytowych, oszustwa związane z poleceniem zapłaty, wyłudzone loginy PayPal lub trojany bankowości online to tylko niektóre przykłady.

Niestety (dla przestępców), gdy klient poinformuje swój bank, że ktoś dokonał przelewu z jego konta, którego nie autoryzował, wówczas bank zazwyczaj cofnie ten przelew i powiadomi władze. Tak więc przestępcy nie mogą bezpośrednio przelewać tych przelewów na swoje konta osobiste. Skradzione pieniądze zniknęłyby, a oni zostaliby złapani.

W tym miejscu pojawiają się tak zwane “muły”. Muły to osoby, które są wynajmowane przez przestępców do odbierania takich brudnych pieniędzy i przenoszenia ich na inne konto kontrolowane przez przestępców. Kiedy przelew zostaje cofnięty, dzieją się dwie rzeczy:

1. Transfer od ofiary do muła zostaje odwrócony, ale nie transfer od muła do przestępcy, więc muł traci swoje pieniądze, podczas gdy przestępca zachowuje swoje. Oznacza to, że osobą, która jest rzeczywistą ofiarą w tym schemacie jest muł.
2. Organy ścigania nabierają podejrzeń wobec muła i mogą zapukać do jego drzwi.

Twój “przyjaciel” jest albo jednym z tych mułów, albo zajmuje się rekrutacją mułów.

Co ona właściwie robi? Czy jest to nielegalne?

Ona prowadzi jakiś rodzaj oszustwa i jest to nielegalne. Dość często są to przykrywki. Generalnie ludzie stają się podejrzliwi, jeśli nikogo nie widzieli. Tak więc socjotechnikę i kogoś takiego jak ta dziewczyna można by w jej kręgu wzmocnić. Fakt, że ona robi 6500 dolarów dziennie jest niezweryfikowane twierdzenie. Ja mogę powiedzieć, że zarabiam 1 milion dziennie :)

Nie ma darmowych pieniędzy. To mądre z Twojej strony, aby nie dzielić się swoimi danymi bankowymi. Trzymaj się z daleka, jak to tylko możliwe.

Uwaga w zależności od kraju i przepisów możesz mieć kłopoty z władzami za to, że nawet wiesz/podejrzewasz, że ktoś popełnia oszustwo i nie informujesz o tym władz.

Twierdziła**, że zarabia pieniądze. Kiedy ty też chciałeś zarobić, poprosiła o twoje dane uwierzytelniające do konta - które są potrzebne tylko do zabierania pieniędzy, nigdy do dawania.

Najprostszym wyjaśnieniem byłoby oszustwo kredytowe: Nawet jeśli masz tylko 10$ na koncie, możesz stracić znacznie więcej - sztuczka polega na tym, że ktoś używając twoich danych uwierzytelniających może wziąć pożyczkę online w twoim imieniu i ukraść te pieniądze. Jeśli schemat jest długotrwały, osoba ta będzie zaciągać nowe pożyczki i wykorzystywać pieniądze na spłatę wcześniejszych, budując historię kredytową swoich ofiar - tylko po to, aby umożliwić zaciąganie jeszcze większych pożyczek. Jej ofiary widzą przychodzące przelewy i cieszą się, że schemat “działa”. Aż do momentu, gdy zdecyduje, że pula jest wystarczająco duża, aby ją spieniężyć i zniknąć, pozostawiając wszystkich głęboko zadłużonych.

Ci, którzy dali się na to nabrać, mogą już zalegać ze spłatą pożyczek, o których nie mają pojęcia, a firmy pożyczkowe nie mają jak ich powiadomić, ponieważ przekierowała dane kontaktowe.

Nigdy nie ujawniaj swojego hasła. Nikt nie potrzebuje Twojego hasła do żadnego legalnego celu.

To się źle skończy, pytanie tylko jak długo to potrwa.

Wykonywanie przelewów bankowych nie jest trudne i nie ma możliwości, aby osoba trzecia płaciła jej duże sumy pieniędzy za wykonywanie tych przelewów, chyba że cel był nielegalny i wykorzystywała ją.

Z mojego doświadczenia wynika, że jest to tak proste, jak wpisanie routingu docelowego konta bankowego i numeru konta, wpisanie nazwy (nie jest to podwójnie sprawdzane przez bank, aby powiązać z kontem docelowym), wpisanie kwoty w dolarach, a następnie wyrażenie zgody na warunki przelewu - nie ma ludzi, którzy mają dużo pieniędzy, ale wolą zapłacić komuś 2000 $ +, aby wykonać 2 minuty pracy w nieoficjalnym charakterze, zamiast po prostu zrobić to samemu, chyba że próbują coś ukryć i / lub wykorzystać mark.

Zapłacą, to pewne. To jest coś powszechnego w wielu krajach. Czasami są to kradzione pieniądze, jak powiedział Philipp. Czasami są to pieniądze od mafii lub grup terrorystycznych, które muszą zostać przekazane, więc wykorzystują naiwnych ludzi, których profil nie wzbudziłby podejrzeń, gdyby otrzymali sumy pieniędzy. Sprawdzają twoje poprzednie transakcje, aby określić kwotę pieniędzy, którą mogą ci przekazać bez alarmowania kogoś. Dlaczego?

Ponieważ załóżmy, że jesteś przestępcą. Jeśli sprzedasz 10 kilogramów kokainy, kilka bomb lub dziewczyn do prostytucji i otrzymasz pieniądze, powiedzmy milion dolarów w jednej wpłacie na jedno konto bankowe, ktoś bardzo szybko zapuka do Twoich drzwi, łatwo będzie udowodnić nielegalne źródło pochodzenia środków, a Ty nie dostaniesz nic.

Jeśli pracuje dla Ciebie 25 ludzi, którzy często otrzymują przelewy i wpłaty na mniejsze kwoty, z powiedzmy 150 różnych kont należących do właścicieli kont bez przeszłości kryminalnej. Trudniej jest zostać zauważonym i można powiedzieć, że jest to legalna działalność (15000 miesięcznie otrzymywane od przedsiębiorców lub 2500 od gospodyni domowej to nie za dużo). Trudniej będzie udowodnić, że wszystkie transakcje pochodzą z nielegalnych pieniędzy, a zanim to zostanie udowodnione, zazwyczaj pieniądze już się rozeszły gdzie indziej (przy użyciu innej sieci mułów, takiej jak sieć twojego przyjaciela).

Nie znam prawa tam, gdzie jesteś, ale w wielu krajach jest to nielegalne. Jeśli wejdziesz do sieci, nie wypuszczą Cię z niej, a gdy coś pójdzie nie tak, będziesz musiał się wiele tłumaczyć.