Jest to prawdopodobnie oszustwo. W rzeczywistości cała “praca” tajemniczego klienta może być oszustwem. Istnieje strona Snopes o oszustwach związanych z czekami kasjerskimi, jak również strona rządu USA , która wyraźnie wspomina o tajemniczych zakupach jako o oszustwie.
Jeśli chodzi o sposób działania tego oszustwa, ze strony occ.gov, którą właśnie zalinkowałem:
Jednak czeki kasjerskie w ostatnim czasie stały się atrakcyjnym narzędziem oszustwa, gdy są używane do płatności dla konsumentów. Chociaż kwota czeku kasjerskiego szybko staje się “dostępna” do wypłaty przez konsumenta po zdeponowaniu przez niego czeku, środki te nie należą do konsumenta, jeśli czek okaże się fałszywy. Odkrycie, że czek kasjerski jest fałszywy może trwać tygodniami. W międzyczasie konsument może nieodwołalnie przekazać środki oszustowi lub wykorzystać je w inny sposób - tylko po to, by później, gdy oszustwo zostanie wykryte, dowiedzieć się, że konsument jest winien bankowi pełną kwotę zdeponowanego czeku.
Jest to o tyle nietypowe, że z tego, co Pani mówi, nie było do tej pory żadnej próby odzyskania pieniędzy. Jednakże, Twoja szwagierka mogła otrzymać tę informację oddzielnie, lub otrzymała ją jako część swojej pracy mystery shopping, ale nie wspomniała Ci o tym w odniesieniu do tego czeku. Zazwyczaj oszustwo polega na poinformowaniu odbiorcy o konieczności przekazania pieniędzy osobie trzeciej (np. poprzez zakup towarów jako tajemniczy klient lub poprzez przelew bankowy w celu “zwrotu pieniędzy” komuś związanemu z fikcyjną operacją). W momencie, gdy czek kasowy okazuje się fałszywy, ofiara zdążyła już przelać swoje własne, prawdziwe pieniądze.
Prawdopodobnie warto zanieść czek do swojego banku i zapytać o niego. Mogą mieć więcej informacji. Ponadto, banki zazwyczaj chcą wiedzieć o takich oszustwach, ponieważ w dłuższej perspektywie gromadzą dane na ich temat i dzielą się nimi z organami ścigania, dzięki czemu mogą w końcu złapać niektórych oszustów.
Edycja: Tylko po to, aby pomóc każdemu, kto może czytać to później. List, który dodałeś, potwierdza, że jest to absolutnie oszustwo. Mój szef został kiedyś skontaktowany za pośrednictwem operacji oszustwa bardzo podobnej do tej. Ogromną czerwoną flagą (oprócz innych już wymienionych) jest to, że “dostajesz” czek na ponad 2000 $, z czego tylko 25 $ jest rzekomo za rzeczywiste zakupy tajemniczego klienta, a 285 $ to płatność dla ciebie, tajemniczego klienta. Cała reszta kwoty $2000+ jest dla Ciebie do przelewu do “innego Mystery/Secret Shopper w celu ich do wykonania ich zadania”. Dają Ci $2000, aby dać komuś innemu, kto jest rzekomo jednym z ich własnych pracowników / podwykonawców. Zadaj sobie pytanie, jaki zdrowy biznes prowadziłby swoje operacje w ten sposób. Jeśli pracujesz w kancelarii prawnej, na stoisku z hamburgerami, w szkole, czy w czymkolwiek innym, czy twój szef kiedykolwiek powiedział: “Oto twoja wypłata na 5000 dolarów. Wiem, że zarobiłeś tylko 1000$, ale po prostu dam ci całe 5000$, a ty masz użyć 4000$ z tego, aby zapłacić swojemu współpracownikowi Joe jego pensję.” Nie. Nie ma żadnego powodu, aby to robić, chyba że “inny tajemniczy klient” jest w rzeczywistości oszustem.
