2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000
17
17

Czy wpłacanie czeków o wartości $10k+ każdego miesiąca spowoduje podniesienie czerwonej flagi w Urzędzie Skarbowym?

Jestem freelancerem, który prowadzi małą firmę projektową (LLC) i mam jednego klienta w szczególności, że regularnie robię więcej niż $10k miesięcznie warte biznesu z. Czasami wpłacam czek na 14 tys. dolarów za jednym zamachem. Mam odcinki czekowe i papierową ścieżkę dla tego wszystkiego i składam wszystkie moje zeznania podatkowe prawidłowo i na czas.

Obawiam się, że ponieważ często deponuję więcej niż $10k za jednym razem, może to podnieść czerwone flagi z rządem. Czy powinienem się tym przejmować? Nigdy nie miałem żadnych problemów z IRS, a mój poziom dochodów powoli, ale systematycznie wzrastał w ciągu ostatnich 10 lat. Jestem 38-letnim właścicielem domu i mam XXX,XXX w banku podzielone pomiędzy dwa konta czekowe i trzy konta oszczędnościowe, z których jedno to wysokodochodowe konto oszczędnościowe.
Źródło

Odpowiedzi (4)

34
34
34
2014-09-12 22:29:27 +0000

Myli Ci się kilka różnych rzeczy.

  1. 10K - transakcje gotówkowe powyżej $10,000 są zgłaszane do FinCEN w ramach BSA. Ma to na celu zapobieganie praniu brudnych pieniędzy.

  2. IRS - IRS chce zobaczyć Twoje zeznanie podatkowe z wykazanymi w nim wszystkimi dochodami. Nie widzą twoich depozytów bankowych, chyba że przeprowadzają u ciebie audyt.

1 i 2 nie są w ogóle powiązane.
Źródło
22
22
22
2014-09-12 18:15:55 +0000

Kontrahenci regularnie wpłacają takie czeki; jeśli dochód jest legalny, nie martw się.

Zgłoś to do IRS jako dochód, niezależnie od tego, czy klient wystawi ci 1099, czy nie. Przy takich depozytach powinieneś dokonywać kwartalnych płatności do IRS z tytułu przewidywanego dochodu.
Źródło
1
1
1
2014-09-12 21:52:54 +0000

Nie sądzę, aby banki miały obowiązek zgłaszania jakichkolwiek depozytów do IRS, jednak prawdopodobnie mają obowiązek zgłaszania depozytów przekraczających pewne kwoty progowe do FinCEN . Przynajmniej tak to działa w Kanadzie, a my jesteśmy znani z tego, że wzorujemy nasze działania w stylu Wielkiego Brata na naszym sąsiedzie z południa.
Źródło
-3
-3
-3
2014-09-15 08:21:39 +0000

Twoim głównym zmartwieniem wydaje się być oskarżenie o coś, co nazywa się ‘smurfing’ lub strukturyzacja. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Wpłacanie kwot pieniężnych (gotówki lub czeków) poniżej limitu 10k w celu ominięcia wymogu raportowania.

Prowadzono dochodzenia w sprawie osób, które wpłacały pieniądze poniżej limitu, np. właściciele małych firm.

Jeśli zawsze wpłacasz powyżej 10k, nie powinieneś mieć problemów, ponieważ Twoje wpłaty są raportowane i nie powinny wzbudzać podejrzeń IRS lub FBI.
Źródło