Czy ktoś mógłby mi powiedzieć, ile pieniędzy mógłbym przelać do Indii z mojego amerykańskiego konta bankowego na moje zwykłe konto bankowe. Czy muszę powiadomić o tym IRS? Jakie są przepisy podatkowe? Jestem obywatelem Indii.
Ogólnie rzecz biorąc, nie martwiłbym się o wysyłanie wszystkich własnych pieniędzy na własne konto bankowe w Indiach. Wysyłanie własnych pieniędzy z USA na konto w Indiach generalnie nie jest zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu w USA.
Możliwe, że mogą Państwo mieć inne obowiązki związane z raportowaniem lub potrącaniem podatku u źródła i mogą Państwo chcieć przedyskutować tę możliwość z CPA lub innym profesjonalistą.
Zgodnie z Bank Secrecy Act , Państwa bank już dostarcza rządowi USA informacje o niektórych transakcjach powyżej 10 000 USD oraz o “podejrzanych transakcjach”.
Unikanie wykrycia przez rząd poprzez dokonanie serii transakcji o wartości mniejszej niż 10 000 USD każda może stanowić przestępstwo “strukturyzacji”, które jest przestępstwem. Już samo to może pozwolić rządowi na zajęcie wszystkich pieniędzy, nawet bez dowodu popełnienia innego przestępstwa. Chociaż jest to na ogół stosowane przeciwko przestępcom, niewinni ludzie są czasami ofiarami tej polityki . Takie przypadki sugerują również, że rząd otrzymuje raporty o przelewach mniejszych niż 10 000 dolarów.
Jeśli jesteś obywatelem USA lub stałym rezydentem, oprócz Twojego zagranicznego obywatelstwa, istnieje złożony zestaw praw i przepisów, których musisz przestrzegać. Po pierwsze, musisz wiedzieć, że Stany Zjednoczone opodatkowują dochody z całego świata, a także mogą wymagać potrącania podatków od niektórych pieniędzy wypłacanych obcokrajowcom. Oznacza to, że powinieneś zgłosić odsetki i dywidendy z konta bankowego lub inwestycji poza USA w Indiach lub gdziekolwiek indziej. Jesteś również zobowiązany do złożenia Raportu Zagranicznych Kont Bankowych do Ministerstwa Skarbu USA, jeśli suma Twoich zagranicznych (indyjskich) kont bankowych przekracza 10 000 USD. Kary za niedopełnienie tego obowiązku mogą być bardzo wysokie i mogą przekraczać łączne saldo konta bankowego. Egzekwowanie prawa jest niedoskonałe, ale wydaje się, że rozsądnie jest przestrzegać tych przepisów ze względu na wysokość grzywien.
To jest krótkie podsumowanie skomplikowanego tematu. Powinieneś znaleźć kompetentnego lokalnego eksperta, takiego jak Biegły Rewident Księgowy (CPA) lub Adwokat Podatkowy, aby uzyskać dalsze informacje.