2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000
5
5

Czy warto kupić TurboTax Premier zamiast Deluxe, jeśli sprzedałem inwestycje na koncie podatkowym?

Sprzedałem inwestycje na opodatkowanym koncie w 2013 roku, w tym akcje z planu zakupu akcji pracowniczych (ESPP). Zawsze używałem TurboTax i planuję ponownie, ale próbuję zdecydować, którą wersję wybrać. Mam stanowe podatki dochodowe, więc zakup przynajmniej wersji Deluxe ma sens. Zastanawiam się jednak pomiędzy Deluxe i Premier.

Na stronie internetowej TurboTax jest napisane:

Zdobądź pomoc w dokładnym raportowaniu sprzedaży inwestycji Przeprowadzimy Cię przez raportowanie sprzedaży akcji, obligacji i funduszy inwestycyjnych. Automatycznie obliczymy zyski/straty kapitałowe i będziemy śledzić te, które zostaną przeniesione do przyszłych deklaracji podatkowych.

Czy ktoś może wyjaśnić, co to dokładnie obejmuje? Znam wszystkie moje koszty bazowe, więc obliczanie zysków/strat kapitałowych powinno być całkiem proste. Nie mam ponad $3K strat kapitałowych, ale jeśli tak, to czy TurboTax Deluxe nie przeniesie ich automatycznie na następny rok?

Również:

Uzyskaj pomoc z planami akcji pracowniczych Sprzedałeś akcje pracownicze? Automatycznie określimy Twoją prawidłową podstawę dla akcji zakupionych w różnym czasie lub po różnych cenach.

To samo ogólne pytanie, co to obejmuje? Moje W-2 pokazuje kwotę mojego rabatu ESPP i mam nadzieję, że mój 1099 z mojego domu maklerskiego będzie poprawnie raportował moją podstawę kosztową bez rabatu, jak w to pytanie . Czy jest to więc bardziej skomplikowane niż sprzedaż jakiejkolwiek innej inwestycji?

Kiedy warto wydać dodatkowe pieniądze na TurboTax Premier zamiast Deluxe?
Źródło

Odpowiedzi (4)

4
4
4
2015-01-24 04:27:21 +0000

Dla roku podatkowego 2014, TurboTax Deluxe nie obsługuje już Schedule D ](https://turbotax.intuit.com/modals/goodwill-letter/).\N TurboTax Premier jest wymagany, jeśli potrzebujesz użyć Schedule D.

Alternatywnie, H&R Block Tax Software Deluxe obsłuży Schedule D za ułamek kosztów TurboTax Premier.

Uaktualnienie: Począwszy od roku podatkowego 2015, TurboTax odwrócił swoją fatalną decyzję i umieścił tę funkcjonalność z powrotem w Deluxe, czyniąc go ponownie akceptowalnym wyborem dla sytuacji OP. Zobacz ta odpowiedź , aby uzyskać więcej szczegółów. H&R Block Deluxe nadal obsługuje to po niższych kosztach.

  • Technicznie rzecz biorąc, TurboTax Deluxe zawiera Załącznik D i inne harmonogramy w tym, co nazywają trybem formularza ; jednakże, jeśli zdecydujesz się ich użyć, TurboTax Deluxe okalecza się, eliminując wiele funkcji na tym wykresie , do których mogłeś się przyzwyczaić, takich jak wskazówki dotyczące wywiadu i e-file.

Zobacz https://xkcd.com/1475/

Źródło
2
2
2
2014-01-30 20:20:48 +0000

Tutaj są listy formularzy podatkowych, które zawierają Deluxe i Premier . Myślę, że wystarczy Ci Deluxe, ponieważ brzmi to tak, jakbyś potrzebował tylko formularzy Schedule D/8949. Deluxe faktycznie zawiera większość formularzy związanych z inwestycjami.
Źródło
2
2
2
2014-01-30 20:55:23 +0000

Odkryłem, że korzystanie z wersji online może pomóc w określeniu właściwego produktu.

Wypróbuj Deluxe online, możesz przesłać dane z zeszłego roku. Kiedy dotrzesz do kluczowych formularzy, zobacz, co się stanie, jeśli nie przełączysz. Następnie przełącz się na Premiere. Porównaj wyniki.
Źródło
1
1
1
2017-02-26 02:41:55 +0000

Używam turbo tax od lat. Poza snafu w 2014, nie miałem żadnych problemów używając deluxe, a mam dużo sprzedaży aktywów do zgłoszenia. I tak wolę tryb formularza. I can import the data from my broker, and I can e-file with no problem. Więc jedyną rzeczą, której mi brakuje jest wsparcie. Zazwyczaj mogę znaleźć odpowiedzi na pytania w sieci, tak czy inaczej.
Źródło