Jeśli ktoś da mi legalnie gotówkę, czy mój depozyt może wywołać u niego audyt?

Czy mam rację martwiąc się o obie te rzeczy?

Oczywiście. Kto nosi przy sobie 75 tys. dolarów w gotówce bez dobrego powodu? Twój przyjaciel dostał skądś tę gotówkę, prawda? Jeśli to legalne - jest papierowy ślad do pokazania. To samo dotyczy Twoich rodziców.

Jeśli Ty/oni możecie pokazać legalną ścieżkę papierową - nie ma się czym martwić, kłopot, w najgorszym wypadku, to kilka listów do IRS. Jeśli pieniądze nie są legalne (Twój przyjaciel sprzedaje crack dzieciakom z osiedla, a Twoi rodzice obrabowali 7/11, żeby dać Ci pieniądze, na przykład) - mogą być problemy.

Tak powinieneś się martwić i uważać, aby nie naruszyć prawa lub nie stworzyć pozorów niestosowności.

Każdy bank w USA jest zobowiązany na mocy Bank Secrecy Act do zgłaszania transakcji gotówkowych powyżej $10,000 tego samego dnia do IRS - i tu jest ta zabawna tajna część - bez powiadamiania deponenta.

Ale dzielenie depozytów na mniejsze kwoty jest również przestępstwem, zwanym “strukturyzacją”.

Od czasu do czasu w wiadomościach pojawia się historia, w której firma detaliczna, która z natury musi deponować gotówkę od klientów, zostanie (fałszywie?) oskarżona o strukturyzację, np: Feds seize grocery store’s whole bank account – Institute for Justice defens grocer

Zgodnie z doktryną prawną civil asset forfeiture , twoje pieniądze mogą być oskarżone o przestępstwo, zajęte i sądzone oddzielnie od ich właściciela. Faktyczne sprawy wskazują pieniądze jako pozwanego, np. “US przeciwko $124,700”

W tym nieco dziwacznym systemie “sprawiedliwości”, właściciel nie musi być oskarżony o przestępstwo i nie jest w bezpośrednim niebezpieczeństwie pójścia do więzienia (mniej więcej jedyna korzyść z tego, ale może być tymczasowa, ponieważ władze nie postawiły jeszcze zarzutów właścicielowi). Kiedy tylko pieniądze są oskarżone o przestępstwo, nie ma wymogu, aby rząd dostarczył publicznego obrońcę dla właścicieli, których nie stać na prawnika…. nie stać na prawnika, ponieważ rząd zabrał wszystkie ich pieniądze….

Dlaczego w ogóle przyjąłeś 75 tysięcy w gotówce? Jeśli cokolwiek ma wywołać audyt, to będzie to właśnie to. 75K w gotówce będzie wyglądało jak pranie brudnych pieniędzy, więc lepiej mieć gotowy papierowy ślad, aby udowodnić, że jest to legalne, albo nie skończy się to dobrze.

W przypadku kontroli, Ty I Twoi przyjaciele musicie już zgłosić gotówkę w ten sam sposób w poprzednich rozliczeniach podatkowych. Nawet różnice pomiędzy legalnymi źródłami mogą skutkować sankcjami cywilnymi i karnymi ze strony IRS, nie mówiąc już o wątpliwych, podejrzanych i nielegalnych źródłach.