Czy musimy podać informacje o banku korespondencie dla przelewów bankowych?

Question

2013-11-14 05:28:31 +0000 2013-11-14 05:28:31 +0000

8

Czy musimy podać informacje o banku korespondencie dla przelewów bankowych?

Mam kilka kont bankowych w międzynarodowych bankach, takich jak SC/HSBC/Citi.

Oto szablon, który oni udostępniają dla międzynarodowych przelewów bankowych.

Czy konieczne jest podawanie informacji o Banku Korespondenta nadawcy? Ich bank nie jest w stanie sam tego ustalić za pomocą swojej sieci? I dlaczego niektóre banki pytają o adres odbiorcy, a inne o adres oddziału banku odbiorcy?

Na przykładzie z #3 widać, że informacje bankowe wprowadzają nadawcę w błąd co do tego, na jakie konto bankowe dokonuje przelewu, a niektóre banki nawet nie podają wszystkich tych pól w swoim panelu administracyjnym bankowości online. Bank z #3 ma około 3 banków korespondentów dla transakcji USD, czy jest jakiś powód aby preferować jeden z nich zamiast drugiego?

Źródło

Thomas Coulson http://money.stackexchange.com/users/11834

Odpowiedzi (4)

5

2013-11-14 07:19:01 +0000

Bank wysyłający nie może tego ustalić. Informację powinieneś otrzymać od banku odbierającego. Jeśli bank otrzymujący nie posiada banku korespondenta - pozostaw puste pole.

Bank korespondent jest pośrednikiem, jeśli nadawca i odbiorca nie mogą lub nie chcą rozmawiać ze sobą bezpośrednio przez sieć SWIFT. Często dzieje się tak z powodu międzynarodowych ograniczeń prawnych/politycznych, lub jeśli bank wysyłający/odbierający jest bankiem o małej skali i nie może sobie pozwolić na bezpośrednie kontakty z siecią SWIFT (np. niektóre unie kredytowe w USA).

Co do adresu - postępuj zgodnie z instrukcjami banku otrzymującego. Niektóre używają adresów oddziałów, inne nie.

Źródło

littleadv http://money.stackexchange.com/users/11834

2

2015-05-11 19:54:54 +0000

Thomas, pracuję w małej unii kredytowej w USA. Nie jesteśmy w stanie sprawdzić numerów routingowych, kodów Swift, itp. Możemy wpisać numer, a on powie nam nazwę instytucji finansowej, ale nie możemy zrobić tego w odwrotnej kolejności. Niektóre większe instytucje mają wiele numerów routingowych.

Ponadto, i bardziej szczegółowo, jeśli sprawdzimy to dla Ciebie, będziemy odpowiedzialni, jeśli zostanie to wysłane w niewłaściwe miejsce. Jeśli podasz informacje i będą one nieprawidłowe, będziesz odpowiedzialny.

Źródło

Erin W http://money.stackexchange.com/users/11834

1

2014-08-20 02:51:54 +0000

Każdy bank używający kodów SWIFT może mieć dostęp do katalogu SwIFT w swojej jednostce płatniczej, w katalogu tym są wymienione wszystkie banki i banki korespondenci. Bankowi jest dość łatwo znaleźć banki korespondentów/łączników. Jeśli tego nie robią, to tylko dlatego, że nie chcą oferować usługi sprawdzenia tego.

Źródło

Baron http://money.stackexchange.com/users/11834

Pytania pokrewne

5

W jaki sposób oszuści wycofują pieniądze, podczas gdy Ty nie możesz? 95

7

Czy te 200$ "powitalnych pieniędzy" (z dużego banku) to jakiś rodzaj oszustwa? 83

5

Dlaczego przyjaciel prosi mnie o wykonanie wielu przelewów Money Gram na moje nazwisko, korzystając z jego pieniędzy? 72

13

Matka znęca się nad moimi finansami 69

3

Co tradycyjnie dzieje się z obligacjami, gdy rynek akcji ulega załamaniu? 7

John Allan http://money.stackexchange.com/users/11834 · Accepted Answer · 2014-10-21 10:01:44 +0000

Zazwyczaj nie podaje się banku korespondenta dla transakcji; zajmują się tym banki. W rzeczywistości, jeśli spojrzysz na informację o transakcji dla przelewu, zauważysz, że lepkie palce uwolniły Cię od niektórych Twoich środków, czasami dwukrotnie, z niewielką, jeśli w ogóle, informacją, gdzie te pieniądze faktycznie się podziały.

W przeszłości powiedziano mi, że bank odbiorcy wybiera bank korespondenta, ale ta informacja została przekazana dzięki uprzejmości płatników, którzy zazwyczaj nie wiedzą i nie mogą/nie chcą próbować się dowiedzieć. Uważam, że o wiele bardziej prawdopodobne jest, że bank wysyłający wybiera bank korespondenta - jeśli w rzeczywistości z niego korzysta. Często ten sam bank wysyłający korzysta, a następnie nie korzysta z banku korespondenta.