Co oznacza CAGR w odniesieniu do akcji spółki?

W przypadku inwestycji (w tym akcji), CAGR to sposób, w jaki można opisać średni wzrost czegoś w danym okresie czasu. Akronim ten oznacza Compound Annual Growth Rate (Złożona Roczna Stopa Wzrostu).

Na przykład:

• Załóżmy, że kupuję akcje o wartości 10 000 USD.
• Po roku są one warte 9 000 $ (spadek o 10%)
• Po dwóch latach są warte 12 000 $ (wzrost o 33%)

Gdybym chciał się pochwalić znajomym, powiedziałbym “Zarobiłem 33% na moich akcjach z zeszłego roku!”. Każdy, kto zna mnie nieco dłużej, byłby prawdopodobnie bardziej zainteresowany tym, jaką stopę zwrotu (procentowo) osiągnąłem w sumie od momentu pierwotnego zakupu akcji (CAGR).

Oblicza się to w następujący sposób:

CAGR = A ^ B - 1

gdzie

Ending value
A = -------------- 
     Beginning value

oraz

1
B = --------------
       # of years

więc dla naszego przykładu,

A = 12,000 / 10,000 = 1.2
B = 1 / 2 = 0.5

CAGR = 1.2 ^ 0.5 - 1 = 0.0955 (approximately) or 9.55%

Możesz to dwukrotnie sprawdzić używając tej wartości każdego roku i pracując do przodu

• Początkowy zakup akcji 10,000$
• Wzrost o 9. 55% ($955) = $10 955
• Wzrost o 9,55% ($1046) = $12 001

Na marginesie, interesujące jest to, że “prosta” kalkulacja, którą większość ludzi wykonałaby dla powyższego przykładu, wygląda tak:

• Mam teraz 12 000 dolarów.
• Zaczynałem z 10 000 $.
• To jest $2,000 zysku, czyli 20% z $10,000 w ciągu 2 lat.
• W każdym roku osiągałem 10% zysku.

Trzymanie się formuły CAGR zapobiega popełnianiu takich błędów.

Compound annual growth rate lub CAGR to wskaźnik, który pokazuje procentowy wzrost składanej stopy wzrostu naszej inwestycji w skali roku. Jest to bardzo ważne pojęcie do obliczania zysku z naszej inwestycji. Przedstawia on całkowity zysk z długoterminowej inwestycji, dzięki czemu możemy zrozumieć, jak duży wzrost składany otrzymujemy z inwestycji.

Formuła CAGR: {|(WARTOŚĆ KOŃCOWA/WARTOŚĆ POCZĄTKOWA)^(1/ LICZBA LAT)-1}}

Użycie CAGR w inwestycjach lub na giełdzie:

Dla inwestorów, ważne jest, aby wiedzieć, jak duży jest ich zysk składany każdego roku. CAGR pomaga w analizie długoterminowego zysku poprzez obliczenie rocznego przyrostu składanego. Ważne jest, aby wiedzieć, procent składany i jest to korzystne dla długoterminowych inwestycji lub nie. Każdy na giełdzie chce zarobić maksymalny zysk z inwestycji, w tym przypadku, obliczanie zwrotu z inwestycji staje się obowiązkowe dla każdego.