Sprzedałem trochę akcji na moim koncie maklerskim IRA w Vanguard. Wydaje się, że wszystko poszło dobrze, ale na potwierdzeniu jest napisane dużymi literami, że “ta transakcja była niezamówiona”.
Jestem po prostu ciekawy, co to oznacza.
Maklerzy mają (zgodnie z prawem) tylko doradzać lub sugerować, aby dokonywać transakcji, które są w najlepszym interesie klienta. Wiele osób, które nie mają czasu i / lub zaufania do własnej zdolności do nauki o inwestowaniu i dokonywania własnych wyborów, często polegają na brokerze za porady na temat tego, co kupić i sprzedać, i kiedy.
Jeśli transakcja miałaby pójść źle i można by wykazać, że broker zrobił coś, co było w jego interesie, a nie w interesie klienta, wtedy klient mógłby potencjalnie mieć możliwość odwołania się. (na przykład, jeśli broker handlował groszowymi akcjami, kiedy klient wyraził, że jest wysoce przeciwny ryzyku i ochrona jego kapitału była dla niego najważniejsza).
Ta linia jest sposobem brokera na zabezpieczenie się przed tym, abyś nie wrócił później i nie twierdził, że “powiedzieli mi, żebym wszedł w xyz corp i to nie było właściwe, a teraz to jest tanked i straciłem wszystko wha wah wah wahhhh” To mówi, że nie podeszli do ciebie i “nakłonili” cię do zrobienia tego handlu, że zamówiłeś go na własną rękę, i na własną głowę być nim, jeśli później okaże się, że nie jest to właściwa rzecz dla ciebie lub idzie na południe w jakikolwiek sposób.